Metro Bank veräußert Kreditportfolio im Wert von 584 Millionen Pfund, da sie Spezialkredite priorisiert
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Die Metro Bank hat sich bereit erklärt, ein Portfolio von Privatkrediten im Wert von 584 Millionen Pfund zu verkaufen. Damit beschleunigt die Bank ihre Strategie, der Vergabe von Spezialkrediten den Vorrang zu geben.
Der High-Street-Herausforderer sagte, dass der Verkauf des unbesicherten Kreditbestands, dessen durchschnittliche verbleibende Festzinslaufzeit 2,4 Jahre beträgt, an einen ungenannten Käufer dem Unternehmen nach Abschluss der Transaktion einen geschätzten Gewinn von 11 Millionen Pfund vom ersten Tag an einbringen würde.
Das Unternehmen geht außerdem davon aus, dass sich durch die Transaktion die harte Kernkapitalquote (CET1) - ein Maß für die Kapitalstärke - um rund 81 Basispunkte erhöhen wird.
Metro erklärte, dass das Unternehmen durch die Transaktion eine größere Kreditvergabekapazität habe und sich auf Bereiche wie Gewerbe- und Firmenhypotheken sowie Spezialhypotheken und Kredite für kleine und mittelständische Unternehmen konzentrieren könne.
Das in London ansässige Unternehmen hat im Rahmen seiner Umstellung auf Spezialkredite seit Ende 2023 keine persönlichen und ungesicherten Kredite mehr vergeben.
Gleichzeitig startete das Unternehmen ein Kostensenkungsprogramm im Umfang von 80 Millionen Pfund, in dessen Rahmen 1.000 Mitarbeiter entlassen, die Öffnungszeiten verkürzt und in allen Filialen der siebentägige Betrieb eingestellt wurde.
Deal: Metro Bank hat sich bereit erklärt, ein Portfolio von Privatkrediten im Wert von 584 Millionen Pfund zu verkaufen, um die Strategie der Bank, Spezialkredite zu priorisieren, zu „beschleunigen“.
Das Unternehmen startete seinen Kosteneinsparungsplan, nachdem es ein Rettungspaket in Höhe von 925 Millionen Pfund gesichert hatte, im Rahmen dessen der kolumbianische Milliardär Jaime Gilinski Bacal mit einem Anteil von 53 Prozent Mehrheitsaktionär der Gruppe wurde.
Die finanzielle Entwicklung von Metro ist angeschlagen, seit das Unternehmen Anfang 2019 eine falsche Einstufung des Risikoniveaus einiger Geschäftskredite zugegeben hatte, was zu einem Einbruch der Metro-Aktien um fast 90 Prozent innerhalb eines Jahres führte.
Doch nach Jahren der Verluste gab das Unternehmen kürzlich bekannt, dass es im Oktober wieder Gewinne erzielt habe. Vorstandsvorsitzender Daniel Frumkin führte dies auf die „anhaltende Betonung von Kostendisziplin und Bilanzmanagement“ zurück.
Im darauf folgenden Monat verhängte die britische Finanzaufsichtsbehörde eine Geldstrafe von 16,7 Millionen Pfund gegen Metro, nachdem eine Untersuchung vergangene Versäumnisse bei der Geldwäschekontrolle des Unternehmens aufgedeckt hatte.
Frumkin erklärte den Investoren am Mittwoch: „Der Verkauf unseres ungesicherten Privatkreditportfolios entspricht unserer Strategie und verschafft der Metro Bank eine starke Ausgangsposition für zukünftiges Wachstum.“
„Nach Abschluss wird die Transaktion kapitalsteigernd wirken und uns eine weitere Optimierung unserer Bilanz ermöglichen, während wir unsere Position als bevorzugter Spezialkreditgeber stärken.“
Metro war seit über 150 Jahren Großbritanniens erste Filialbank, nachdem sie 2010 von Anthony Thomson und dem in den USA geborenen Vernon Hill gegründet wurde.
Das Unternehmen hat derzeit rund 3 Millionen Kunden und 77 Filialen in ganz Großbritannien, hauptsächlich in London und Südengland.
Russ Mould, Investmentdirektor bei AJ Bell, sagte: „Nachdem die Bank im vergangenen Oktober wieder profitabel geworden ist, ist der Verkauf von Privatkrediten ein weiterer Schritt nach vorn für sie auf dem Weg zurück an die Spitze nach einer durchwachsenen Phase.“
Analysten bei Peel Hunt stellten fest, dass der Verkauf zwar keine Änderungen an den Leistungsprognosen mit sich bringe, aber eine „Beschleunigung“ der Strategie zur Neuausrichtung der Bilanz darstelle, was „zu höheren Erträgen führe“.
Sie fügten hinzu: „Die stetig zunehmende Welle positiver Nachrichten für Metro hält an.“
„Nachdem das Management eine ehrgeizige und transformative Strategie entwickelt hat, die darauf abzielt, über dem Branchendurchschnitt liegende Renditen zu erwirtschaften (aus einer historischen, dauerhaft verlustbringenden Position heraus), zeigt es nun, wie es seine Pläne möglicherweise sogar noch schneller umsetzen kann als in dem bereits engen Zeitrahmen.“
Die Aktien der Metro Bank stiegen am Mittwochmorgen um 1,2 Prozent auf 94,9 Pence, sind im vergangenen Jahr jedoch um etwa 167 Prozent gestiegen.
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