Ascend Platform: cómo la inteligencia artificial transforma la evaluación crediticia en el sector financiero

En un entorno financiero cada vez más competitivo, las organizaciones buscan soluciones que les permitan mejorar la agilidad, precisión y seguridad en la toma de decisiones. En este contexto, Ascend Platform, una herramienta desarrollada por Experian, se presenta como una opción para transformar la forma en que las instituciones gestionan el riesgo crediticio y optimizan sus procesos operativos.

Ascend es una plataforma basada en la nube que integra datos crediticios, análisis avanzado y capacidades de inteligencia artificial (IA) para ofrecer decisiones de crédito más rápidas, precisas y automatizadas. Su diseño unificado permite que la información esté siempre actualizada y accesible en tiempo real, lo que facilita la evaluación de perfiles crediticios sin necesidad de intervenciones manuales en diversas etapas del proceso.

Un estudio realizado por Forrester, basado en las experiencias de clientes globales de Experian, reveló que la implementación de Ascend Platform resultó en un retorno de inversión (ROI) del 183 %, con la recuperación de la inversión en menos de 12 meses. Las organizaciones que adoptaron la plataforma reportaron mejoras significativas en la eficiencia operativa, incluyendo un crecimiento en sus negocios y una reducción de los tiempos de respuesta en los procesos de crédito.

Los beneficios obtenidos con Ascend Platform no se limitan solo a los aspectos financieros. Las empresas también reportaron la automatización de procesos clave, lo que les permitió reducir costos operativos. Además, la plataforma ha demostrado mejorar la eficiencia de los equipos de crédito y marketing, lo que genera un impacto directo en la productividad y la rentabilidad de las organizaciones.

Uno de los aspectos más destacados de Ascend es su capacidad para mejorar la experiencia tanto de los clientes como de los aliados de las organizaciones. Gracias a la integración de datos y procesos automatizados, las decisiones de crédito son más rápidas y precisas, lo que resulta en un servicio más ágil y eficiente. Esto también ha permitido reducir la exposición al fraude, un problema común en el sector financiero.

Ascend también contribuye a la reducción de riesgos en la originación de crédito. La plataforma permite identificar posibles alertas y situaciones de alto riesgo antes de que se materialicen, lo que ayuda a las organizaciones a mitigar el impacto de decisiones erróneas. Además, la reducción del uso de documentación física a través de procesos digitalizados favorece la sostenibilidad de las operaciones, alineándose con las tendencias de transformación digital y responsabilidad ambiental.

Una de las características que diferencia a Ascend es su arquitectura modular, lo que permite a las organizaciones activar solo los componentes que necesiten, según su nivel de madurez digital. Desde la validación de identidad hasta el desarrollo de scores personalizados o la simulación de escenarios, la plataforma se adapta a las necesidades específicas de cada entidad, ofreciendo una solución flexible y escalable.

La inteligencia artificial juega un papel fundamental en la operación de Ascend. La plataforma incluye un asistente basado en IA que puede realizar análisis complejos y generar decisiones rápidas. Esta funcionalidad mejora la precisión de las evaluaciones crediticias, permite identificar patrones de comportamiento y reduce la posibilidad de errores humanos en la toma de decisiones, lo que contribuye a procesos más justos y equitativos.

Aunque Ascend es una solución global, se adapta a las particularidades del mercado colombiano. En Colombia, las entidades financieras, Fintech y empresas de diversos tamaños han comenzado a adoptar la plataforma para mejorar sus procesos de evaluación crediticia y riesgo. Con un mercado en constante evolución, la posibilidad de personalizar las herramientas de Ascend según las necesidades locales es un factor clave para su éxito en el país.

Experian es una empresa global de datos y tecnología que opera en más de 30 países. Su enfoque se centra en ofrecer soluciones para la gestión de riesgos crediticios, la prevención del fraude y la mejora del acceso a servicios financieros. A través de sus plataformas tecnológicas, Experian busca ayudar a las empresas a tomar decisiones más informadas y a crear un entorno financiero más inclusivo y sostenible.