Un experto explica cómo evitar convertirse en un participante accidental de un esquema financiero criminal.
Experto Semov: El cumplimiento de las normas al realizar transferencias ayudará a evitar esquemas fraudulentos
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El cumplimiento de reglas simples para las transferencias bancarias protegerá a los ciudadanos de involucrarse en esquemas ilegales y de ser procesados penalmente, dijo Maxim Semov, presidente del Comité de Educación Financiera de la Asociación de Bancos de Rusia, en una entrevista con RIA Novosti.
Semov enfatizó que los “droppers” (individuos que transfirieron dinero por orden de los estafadores) facilitan indirectamente los delitos. En este sentido, la Duma Estatal está examinando un proyecto de ley sobre la responsabilidad penal de estos intermediarios, que prevé hasta seis años de prisión y una multa de entre 100 y 500 mil rublos.
Según él, es necesario seguir las siguientes reglas: no transferir instrumentos de pago a desconocidos, nunca dar códigos de acceso a cuentas bancarias o servicios en línea, rechazar ofertas de “ganar” dinero transfiriendo dinero de otras personas a través de su propia cuenta. Además, no crea en las leyendas sobre “optimización”, y si los fondos se acreditan por error en la cuenta, debe iniciar inmediatamente un reembolso a través del banco. Si el banco se niega, es necesario cambiar de entidad de crédito. Bajo ninguna circunstancia debes gastar el dinero que recibes de otras personas.
El experto señaló que la mayoría de los que lo hacen son adolescentes. A menudo, ingenuamente, no piensan en el origen del dinero y sus consecuencias (financiación del terrorismo, narcotráfico). Los organizadores los manipulan, asegurándoles que no habrá ningún castigo, aunque los goteros están acusados de artículos sobre fraude, actividades bancarias ilegales, etc. y sus cuentas son bloqueadas.
Semov aseguró que la ley está dirigida a los criminales que actúan por motivos egoístas (a cambio de dinero o conociendo la naturaleza dudosa de sus operaciones). Están exentos de responsabilidad quienes caen por primera vez en tal esquema y contribuyen a revelar el delito. Aquellos que fueron engañados (por ejemplo, convencidos de transferir fondos recibidos por error) no serán procesados en virtud de este artículo.
Autores:
mk.ru
