Il sera interdit aux droppers de transférer plus de 100 000 roubles par mois

À partir du 15 mai, la Banque centrale introduira des restrictions strictes sur les transferts pour les citoyens inscrits au registre des personnes effectuant des transactions suspectes. Cependant, figurer sur cette liste noire – c’est-à-dire devenir un dropper du point de vue du régulateur – peut dans certains cas se faire par accident. La Banque centrale a donné des recommandations sur la manière d'éviter cela

À partir du 15 mai, la Banque centrale introduit une limite sur les transferts pour les droppers de 100 000 roubles par mois. La liste de ces personnes est établie par le régulateur lui-même, et ceux qui n’y figurent pas ne seront pas affectés par l’innovation.

La Banque centrale recueille dans son registre toutes les informations sur les tentatives et les cas de fraude des banques, ainsi que les données pertinentes des organismes chargés de l'application de la loi. Si une personne entre dans cette base de données, elle ne pourra plus effectuer de transferts entre particuliers d'un montant supérieur à 100 000 roubles. Cela signifie qu’il ne pourra plus transférer d’argent entre ses comptes ou à d’autres personnes.

Si des informations sur une personne sont enregistrées dans le registre de la Banque centrale par les forces de l'ordre, la carte de ce citoyen sera bloquée et son accès aux services bancaires en ligne sera fermé. Si nous parlons de compte-gouttes, il n'y a pas de questions. Et il semble que la limite des transferts soit même en quelque sorte trop humaine. Si des personnes donnent sciemment leur carte à des fraudeurs, elles peuvent être soupçonnées de complicité. Mais il est possible d'entrer dans le registre par accident, explique Pavel Samiev, PDG de l'agence d'analyse BusinessDrom :

Pavel Samiev, PDG de l'agence d'analyse "BusinessDrom" Les droppers sont très souvent des personnes qui ne comprennent peut-être même pas complètement à quelle chaîne ils participent, à quel schéma. Deuxièmement, il arrive parfois que le compte-gouttes entre dans cette histoire complètement par accident ; il y a été entraîné par divers mécanismes. Il arrive que, par exemple, « nous vous avons transféré par erreur un montant erroné, veuillez le transférer plus loin, désolé que cela se soit produit ». Et l'homme est devenu un compte-gouttes à cause de cela. Les critères utilisés par une banque pour inclure de telles transactions douteuses dans sa base de données sont des virements fréquents et peu clairs, des montants importants, la mise à disposition explicite de son compte et de sa carte pour des transactions avec des tiers, etc. C'est-à-dire qu'en principe, pour entrer dans cette base de données, il faut essayer, je suppose.

Le citoyen suspecté se verra imposer des limites sur ses transferts, mais aura la possibilité d'expliquer toute anomalie dans son comportement financier. Et si les explications satisfont la banque, les restrictions seront levées. En attendant, les citoyens pourront continuer à vivre normalement, poursuit l'analyste de Banki.ru Eryaniya Bochkina :

Eryaniya Bochkina, analyste chez Banki.ru

Afin de minimiser les risques d’être inclus dans la base de données des suspects de consommation de drogues, la Banque centrale recommande :

• ne partagez pas votre carte avec d’autres personnes ;
• n'utilisez pas la carte pour effectuer des virements, y compris à un distributeur automatique de billets à la demande de tiers ;
• ne donnez à personne accès aux services bancaires en ligne ;
• Ne transférez pas l'argent que vous avez reçu par erreur à qui que ce soit - il est préférable de contacter votre banque et de signaler ce transfert.

Dans l’ensemble, les experts évaluent cette mesure de manière positive. Cela n'interférera pas avec la vie de la plupart des citoyens respectueux des lois, et un véritable compte-gouttes avec une limite de 100 000 roubles par mois ne sera tout simplement pas nécessaire aux escrocs - et ils devront trouver quelque chose de nouveau.