Accuse alle banche: impatto limitato?

La presidente messicana Claudia Sheinbaum ha dichiarato ieri, 2 luglio, che le accuse mosse dagli Stati Uniti contro due banche messicane e una società di intermediazione non avranno ripercussioni significative sul sistema finanziario messicano.

Il capo dell'esecutivo ha affermato che il settore finanziario messicano non è stato toccato dalle accuse mosse dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ai tre istituti finanziari messicani.

Ha insistito sul fatto che le tre entità menzionate rappresentano una percentuale molto piccola dell'intero sistema.

E ha affermato che la forza del peso dimostra che c'è fiducia nell'economia messicana.

Ore prima, a seguito di una riunione del Comitato associato dell'Associazione bancaria messicana (ABM), presieduta da Emilio Romano, a cui hanno partecipato il Ministero delle finanze, la Commissione nazionale per le banche e i titoli, la Banca del Messico e l'ufficio del Procuratore tributario federale, è stato rivelato che la Rete per l'applicazione della legge sui reati finanziari (FinCen), un'agenzia del Dipartimento del Tesoro, non coinvolge altre banche messicane.

Nella dichiarazione dell'ABM si legge testualmente che "le autorità messicane hanno ribadito che l'azione di FinCen è limitata esclusivamente alle due banche (CI Banco e Intercam) e che, nell'ambito dell'attuale quadro di coordinamento binazionale, non sono state proposte misure aggiuntive o misure per altri istituti bancari".

Così, indirettamente, cioè attraverso i banchieri che hanno avuto colloqui con le massime autorità di regolamentazione del settore finanziario, è stato reso pubblico che gli Stati Uniti non coinvolgono altre banche nelle loro accuse.

Il presidente Sheimbaum, senza dirlo esplicitamente, vi ha accennato.

Finora nessuno nel governo lo ha detto pubblicamente e apertamente.

Sembra che le autorità finanziarie abbiano effettivamente rivelato ciò ai banchieri durante quella riunione.

È improbabile che i banchieri rilascino una dichiarazione in cui si fa riferimento a informazioni così sensibili senza un'adeguata documentazione.

La domanda è se il governo messicano sia già stato informato ufficialmente dal Dipartimento del Tesoro del fatto che stanno accusando solo i tre istituti finanziari finora nominati pubblicamente.

E se è così, perché non l'hanno detto apertamente?

Da quando il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha emesso ordini tramite FinCEN il 25 giugno, identificando i tre istituti messicani come "principali fonti di preoccupazione per il riciclaggio di denaro" correlato al traffico di oppioidi, in particolare di fentanyl, la posizione del governo messicano è stata di non avere prove conclusive a sostegno di tali accuse.

La presidente messicana ha affermato che il suo governo non proteggerà nessuno e che, se le verranno presentate delle prove, intraprenderà anche azioni legali.

Fino a ieri, 2 luglio, quella posizione non era cambiata. Ciò che ha fatto è stato intervenire nella gestione delle banche e della società di intermediazione per proteggere il denaro e gli interessi degli investitori.

Otto giorni sono un lasso di tempo molto lungo per un problema serio come quello che sta vivendo questo gruppo, seppur piccolo tra gli istituti finanziari messicani.

Le conseguenze che queste istituzioni stanno vivendo stanno creando per loro una situazione molto difficile, nonostante tutte e tre abbiano registrato dati operativi e di capitalizzazione positivi.

È chiaro che sia il direttore generale sia l'organizzazione dei banchieri sono intervenuti per contrastare la crescente ondata di speculazioni che indicava la possibilità di imminenti accuse contro altre banche messicane.

Inoltre, in base al quadro giuridico in cui opera il governo degli Stati Uniti, quest'ultimo potrebbe non fornire le prove richieste dal governo messicano.

Il Messico si trova ad affrontare una fase senza precedenti nei suoi rapporti con gli Stati Uniti.

Il caso potrebbe rientrare nel contesto politico di quel Paese.

Il Messico si trova ad affrontare una sfida importante che molto probabilmente va oltre la sfera finanziaria.

Per ora, la gestione della situazione da parte del Segretario alle Finanze Edgar Amador è stata prudente e altamente tecnica.

Il Messico ha urgente bisogno di attuare una strategia volta a rafforzare la supervisione e il controllo del sistema finanziario e di coordinarsi con le autorità finanziarie statunitensi per superare questa difficile situazione.

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