Belastingtijdbom voor gepensioneerden: miljoenen mensen betalen voor het eerst inkomstenbelasting

Britse gepensioneerden zitten gevangen in een sluipende belastingval: ze worden gedwongen een groter deel van hun pensioeninkomen af ​​te staan ​​aan de schatkist.

Een giftige combinatie van bevroren belastingdrempels en stijgende uitkeringen van de staatspensioenen zorgt ervoor dat er ieder jaar ongemerkt honderdduizenden gepensioneerden meer in het belastingnet terechtkomen.

Uit een deze week door de bibliotheek van het Lagerhuis gepubliceerd rapport blijkt hoe ouderen – veelal met een vast en bescheiden inkomen – worden verrast door stijgende belastingaanslagen waarvan ze nooit hadden verwacht dat ze die zouden krijgen.

Dit komt doordat de persoonlijke belastingvrijstelling – het bedrag dat u mag verdienen voordat u inkomstenbelasting betaalt – sinds 2021/22 vastzit op £ 12.570, ondanks de stijgende prijzen en verhogingen van de staatspensioen om de stijgende kosten van levensonderhoud te weerspiegelen.

Onder de Triple Lock -garantie van de overheid is het volledige nieuwe staatspensioen gestegen naar £ 221,20 per week – iets meer dan £ 11.500 per jaar. Daarmee zitten veel gepensioneerden net onder de belastinggrens, zelfs zonder hun particuliere of bedrijfspensioenspaargeld mee te rekenen.

Volgens financieel expert Fiona Peake van Ocean Finance neemt het aantal gepensioneerden dat in de belastingsector belandt, snel toe.

"Naar verwachting zullen bijna 18 miljoen meer mensen in 2027 inkomstenbelasting betalen, en bijna de helft van hen zal ouder zijn dan 60", legde ze uit.

De bevriezing van de persoonlijke vrijstellingen – oorspronkelijk ingevoerd door de Conservatieven om de overheidsfinanciën te herstellen na Covid en de energiecrisis – heeft al miljarden aan extra inkomsten opgeleverd zonder de politieke gevolgen van een algemene belastingverhoging.

Maar critici zeggen dat de belasting vooral gepensioneerden en mensen met een laag inkomen treft en dat het neerkomt op een sluipende belasting die het huishoudbudget uitput.

"Voeg er zelfs een bescheiden privé- of bedrijfspensioen aan toe, en je hebt ineens een belastingaanslag", aldus Peake. "Dit bedrag is slechts een paar honderd pond minder dan de persoonlijke vrijstelling", benadrukte ze.

Deskundigen waarschuwen dat veel gepensioneerden zich niet bewust zijn van de dreigende rekening. Het nieuwe rapport maakt duidelijk dat hoewel het Ministerie van Werk en Pensioenen de staatspensioenen uitbetaalt zonder belasting in te houden, deze nog steeds als belastbaar inkomen worden beschouwd.

Vaak ontdekken gepensioneerden pas dat ze geld schuldig zijn wanneer ze een wijziging in de belastingwetgeving ontvangen of een aanmaning van de Belastingdienst .

"Het is vooral moeilijk voor mensen met een vast inkomen die al op elke cent letten", voegde Peake eraan toe. "Nu de inflatie dit jaar naar verwachting weer zal stijgen, is dit een nieuwe klap voor de portemonnee van gepensioneerden."

Voorheen verdienden mensen die uitsluitend afhankelijk waren van de staatspensioenen doorgaans te weinig om belasting te betalen. Maar nu de inflatie de uitkeringen onder de triple lock – die een jaarlijkse verhoging garandeert in lijn met de hoogste loongroei, inflatie of 2,5% – opdrijft, worden steeds meer oudere Britten over de grens geduwd.

Ondertussen heeft minister van Financiën Rachel Reeves bevestigd dat de persoonlijke vrijstelling tot ten minste 2028 bevroren blijft, waardoor deze stille uitbreiding van de belastinggrondslag nog jaren kan doorgaan.

Actievoerders roepen op tot dringende hervormingen om een ​​einde te maken aan wat zij een onredelijke last noemen voor degenen die hun hele leven hard hebben gewerkt en op verantwoorde wijze hebben gespaard.