Het ABC van belastingen in Mexico met BBVA: laat de SAT u niet in het nauw drijven en profiteer van uw voordelen!

Vindt u dat belastingen u hoofdpijn bezorgen? Niet meer! Deze gids maakt het Mexicaanse belastingstelsel eenvoudiger voor u, ongeacht of u werknemer of particulier bent. Ontdek hoe u voldoet aan de SAT (Tax Administration), wat u kunt aftrekken en hoe BBVA-tools u kunnen helpen bij een stressvrije jaarlijkse aangifte.

Het kan een lastige opgave lijken om het Mexicaanse belastingstelsel te begrijpen, vooral als u een werknemer of een particulier bent met zakelijke of professionele activiteiten. Maar maak je geen zorgen, het is makkelijker dan je denkt om de basisbeginselen te kennen en het kan je voordelen opleveren waar je wellicht nog niet van op de hoogte was. Als u BBVA-klant bent, kunt u bovendien rekenen op hulpmiddelen die dit proces een stuk eenvoudiger maken.

Simpel gezegd zijn belastingen financiële bijdragen die burgers en bedrijven aan de staat doen om overheidsuitgaven op het gebied van onderwijs, gezondheidszorg, infrastructuur, veiligheid, enz. te financieren. In Mexico is de Belastingdienst (SAT) de instantie die verantwoordelijk is voor het innen van de belastingen.

De twee meest voorkomende belastingen waarmee u als particulier te maken krijgt, zijn:

• Inkomstenbelasting (ISR): Wordt geheven over uw inkomen (salarissen, vergoedingen, leases, etc.). Het is een progressieve belasting, wat betekent dat mensen die meer verdienen, een hoger percentage betalen.
• Belasting over de toegevoegde waarde (BTW): Dit is een indirecte belasting die u betaalt bij het verbruik van goederen of diensten. Het algemene tarief bedraagt ​​1C%. Als u een particulier bent met een zakelijke activiteit, brengt u waarschijnlijk BTW in rekening en geeft u dit vervolgens terug aan de SAT.

Als u voor een bedrijf werkt, wordt de inkomstenbelasting meestal rechtstreeks op uw loonlijst ingehouden.

Goed gedeeltelijk nieuws! Maar dit betekent niet dat u de SAT moet vergeten.

• Inhoudingsopgave: Uw werkgever moet u jaarlijks een opgave verstrekken van de ingehouden belasting. Dit document is cruciaal.
• Jaarlijkse aangifte: Zelfs als uw werkgever belasting inhoudt, moet u mogelijk toch uw jaarlijkse aangifte indienen (meestal in april van het volgende belastingjaar) als:
• Uw inkomen bedroeg in het jaar meer dan $400.000 pesos.
• U had in hetzelfde jaar twee of meer werkgevers.
• U bent vóór 31 december gestopt met werken.
• Naast loon verdiende u ook andere inkomsten (bijvoorbeeld honoraria en huur).
• U hebt uw werkgever gevraagd uw jaarlijkse aangifte niet in te dienen.
• Belangrijk: Ook als u dit niet hoeft te doen, kan het indienen van de belastingaangifte resulteren in een saldo in uw voordeel. Natuurlijke persoon met een zakelijke of professionele activiteit: uw belangrijkste verplichtingen

Bent u zelfstandige, verstuurt u facturen (CFDI) of heeft u een eigen bedrijf, dan zijn uw verantwoordelijkheden groter:

• Registratie bij de RFC: U moet geregistreerd staan ​​in het Federal Taxpayer Registry volgens het juiste regime.
• Uitgifte van CFDI: Voor elk inkomen dat u ontvangt, moet u een elektronische factuur uitgeven.
• Maandelijkse aangiften: U moet voorlopige betalingen voor inkomstenbelasting en btw indienen.
• Jaarlijkse aangifte: Verplicht.

Nu wordt het interessant. De SAT staat bepaalde persoonlijke aftrekposten toe, waardoor de basis waarop uw inkomstenbelasting wordt berekend, wordt verlaagd. Hierdoor betaalt u mogelijk minder belasting of krijgt u mogelijk zelfs een saldo in uw voordeel (u krijgt geld terug!).

Enkele veelvoorkomende aftrekposten zijn:

• Medische kosten: medische, tandheelkundige, psychologische en voedingsdeskundige kosten. Ziekenhuiskosten, medicijnen die in de ziekenhuisrekening zijn inbegrepen (niet apart aangeschaft), klinische tests.
• Begrafeniskosten.
• Donaties aan erkende instellingen.
• Reële rente op hypothecaire leningen (Infonavit of banken zoals BBVA). Let op als u een hypotheek bij BBVA heeft!
• Aanvullende bijdragen aan het voorgaande.
• Premies voor ziektekostenverzekeringen.
• Verplicht schoolvervoer.
• Collegegeld (met specifieke limieten per opleidingsniveau).

Bent u klant bij BBVA, dan biedt de bank u diverse faciliteiten. Zij verzorgen uw belastingaangifte niet voor u, maar bieden u wel cruciale, overzichtelijke informatie:

• Belastingcertificaten: BBVA verstrekt certificaten van de daadwerkelijk betaalde rente op hypothecaire leningen. Deze zijn essentieel voor uw aftrekposten. Deze zijn doorgaans beschikbaar via uw internetbankiersysteem.
• Gedetailleerde overzichten: uw BBVA-creditcard- en betaalpasafschriften zijn een overzicht van uw uitgaven. Als u de aftrekbare kosten via hen heeft betaald (en een factuur heeft aangevraagd), heeft u meer controle.
• Online bankieren en BBVA-app: u kunt transacties controleren, rekeningafschriften downloaden en in veel gevallen toegang krijgen tot relevante belastingdocumenten zonder dat u naar een filiaal hoeft te gaan. Dit versnelt het verzamelen van informatie.
  • Tip: Stel maandelijks waarschuwingen in of controleer uw transacties om mogelijke aftrekbare kosten te identificeren en zorg ervoor dat u de bijbehorende factuur (CFDI) hebt.
• Advies (indirect): Hoewel de medewerkers van BBVA geen belastingadviseurs zijn, kunnen zij u adviseren waar u de informatie kunt vinden die u nodig hebt over uw financiële producten voor uw belastingen.

• Verzamel de volgende documenten: inhoudingen (salaris), aangiften inkomstenbelasting (als u zelfstandig ondernemer bent), persoonlijke aftrekposten en hypotheekrenteoverzichten (bijvoorbeeld van BBVA).
• Ga naar het SAT-portaal: u hebt uw RFC en wachtwoord of uw elektronische handtekening nodig.
• Vul het formulier in: Het SAT-systeem bevat doorgaans al vooraf ingevulde informatie, dus lees het zorgvuldig door!
• Upload uw aftrekposten: voer de gegevens van uw aftrekposten in.
• Controleer het resultaat: Het systeem berekent of u een openstaand bedrag hebt of dat het bedrag in uw voordeel is.
• Dien uw aangifte in: Als u een positief saldo hebt, verstrek dan uw interbancaire CLABE (uw BBVA-rekening is hiervoor ideaal!) voor de terugbetaling.

Veelvoorkomende fouten om te vermijden:

• Vraag geen factuur voor aftrekbare kosten.
• Vermeld ook niet-toegestane aftrekposten.
• Fouten in de vastgelegde informatie.
• Te laat indienen (kan leiden tot boetes en toeslagen).

Belastingen hoeven geen mysterie te zijn. Essentiële stappen zijn het begrijpen van uw verplichtingen, het kennen van uw rechten (zoals aftrekposten!) en het gebruiken van de hulpmiddelen die instellingen zoals BBVA bieden om uw financiële informatie te organiseren. Een goede planning en evaluatie voorkomt verrassingen bij de SAT en kan u aanzienlijke besparingen of een mooie terugbetaling opleveren. Bereid u goed voor en maak uw volgende belastingaangifte een eenvoudig proces!

Oproep tot actie:

* Heeft u nog vragen? Raadpleeg het officiële SAT-portaal of zoek een beëdigd accountant. Bekijk vandaag nog uw BBVA-onlinebankieren zodat u vertrouwd raakt met de beschikbare hulpmiddelen. Volg ons op Instagram: @Ivn_noticias voor meer praktische tips.