Kobieta z Calgary traci 800 tys. dolarów w oszustwie matrymonialnym: „Nic mi już nie zostało”
Barbara Grant była jedną z wielu Kanadyjek, które czuły się samotne podczas pandemii.
Po raz pierwszy w życiu postanowiła znaleźć związek za pośrednictwem serwisu randkowego.
Wtedy poznała Michaela Jandę.
„Zaczęliśmy rozmawiać… powiedział: 'Jesteś wspaniała, chcę być z tobą'” – opowiadał Grant.
Obaj szybko nawiązali więź. Profil Jandy mówił, że pracował w tym samym przemyśle naftowym i gazowym, w którym ona zbudowała udaną karierę.
W miarę upływu tygodni rozmawiali o planach małżeństwa i wspólnym zakupie domu w Victorii w Kolumbii Brytyjskiej
Potem pojawiły się prośby, które działały na jej emocje.
„Powiedział mi, że złapano go w Dosze w Katarze, gdy miał przy sobie 1,5 miliona dolarów w gotówce” – powiedziała. „Policja wsadziła go do więzienia”.
Historia jest kontynuowana poniżej reklamy
Para kontynuowała komunikację na LinkedInie po rozstaniu się z portalem randkowym, na którym się poznali.
Przez okres prawie roku Grant wysyłał Jandzie pieniądze kilkoma przelewami bankowymi – najpierw do firmy transportowej w Ontario, a następnie do osoby prywatnej w USA
Aż pewnego dnia w listopadzie Grant zrozumiała swój błąd — Janda nie był tym, za kogo się podawał.
„Skontaktował się ze mną przez LinkedIn i powiedział: 'Nie mogę już przyjeżdżać do Calgary, znowu mnie zamknęli'. Miał lecieć na lotnisko, a ja miałem go odebrać.
Grant straciła 800 000 dolarów kanadyjskich — oszczędności całego życia.
„Nie mam już nic, poza tym, co jest w moim (Registered Retirement Income Fund). Jestem tym zdruzgotany… absolutnie zdruzgotany”.
Wykrywanie oszustw matrymonialnych
Popadając w głęboką depresję, Grant wielokrotnie trafiała na oddział zdrowia psychicznego w Calgary. Rozważała odebranie sobie życia.
Historia jest kontynuowana poniżej reklamy
Następnie podjęła działania, zatrudniając prywatnego detektywa z Kolumbii Brytyjskiej, aby zbadał jej sprawę. Sześć miesięcy później Denis Gagnon sporządził 400-stronicowy raport.
Zarejestruj się, aby otrzymywać najświeższe informacje dotyczące Kanady i świata bezpośrednio do Ciebie, gdy tylko się pojawią.
„To w zasadzie codzienne wydarzenie” – powiedział Gagnon, wyjaśniając swoją pracę.
Gangon był w stanie prześledzić przelewy, które wysłał Grant. Mówi, że ci odbiorcy są powszechnie określani jako „muły”.
„Pieniądze, które są przesyłane, przechodzą przez muła i trafiają na inne konto. Ta osoba pobiera procent, a następnie wysyła go za granicę”.
Ale kto tak naprawdę za tym wszystkim stoi, pozostaje tajemnicą.
„Chcę, żeby TD Canada Trust wiedziało, co mi się przydarzyło… zrujnowało mi to życie” – powiedział Grant.
„Bank nie jest odpowiedzialny, nie bierze na siebie odpowiedzialności… ma wobec mnie obowiązek powierniczy i musi zwrócić mi część moich pieniędzy”.
Swatka ostrzega przed nowymi, zaawansowanymi oszustwami matrymonialnymi
W 2024 r. TD musiało zmierzyć się z grzywnami po obu stronach granicy kanadyjsko-amerykańskiej — najpierw w maju, kiedy Fintrac nałożył na bank karę w wysokości 9,2 mln USD za szereg uchybień, w tym za nieprzesyłanie raportów o podejrzanych transakcjach, gdy istniały uzasadnione podstawy, aby tego wymagać, nieocenianie i niedokumentowanie ryzyka związanego z praniem pieniędzy/finansowaniem działalności terrorystycznej oraz za to, że bank nie podjął przepisanych specjalnych środków w przypadku wysokiego ryzyka.
Historia jest kontynuowana poniżej reklamy
CIBC i RBC zostały również ukarane grzywnami w podobnej wysokości.
Jednakże kilka miesięcy później kwota ta została zniwelowana w Stanach Zjednoczonych, gdzie TD stał się największym bankiem w historii USA, który przyznał się do naruszenia federalnego prawa mającego na celu zapobieganie praniu pieniędzy i zgodził się zapłacić ponad 3 miliardy dolarów kar, aby rozwiązać zarzuty.
W tym przypadku TD stwierdziło, że jego program „nie jest wystarczający, aby skutecznie monitorować, wykrywać, zgłaszać i reagować na podejrzaną aktywność” i trwają prace nad usunięciem niedociągnięć.
TD Bank ukarany grzywną w wysokości 3 mld USD w związku ze sprawą prania pieniędzy
Global News zwróciło się do przedstawicieli TD z prośbą o oświadczenie dotyczące udoskonalenia programu i dodatkowej ochrony klientów, ale nie otrzymało odpowiedzi przed upływem terminu.
Grant mówi, że rozważa zaciągnięcie pożyczki konsolidacyjnej, aby uporać się z trwającym od lat problemem, który odmienił jej życie.
Historia jest kontynuowana poniżej reklamy
Ale chce też, aby jej historia była przestrogą dla innych — jeśli mogło się to przydarzyć tej mądrej, odnoszącej sukcesy 75-latce, może się to przydarzyć każdemu.
„Kiedy ktoś zgłasza się i chce opowiedzieć o tym, co się wydarzyło, naprawdę powinniśmy go pochwalić” – wyjaśnił Wes Lafortune z Better Business Bureau of Alberta.
Lafortune szacuje, że ostatecznie zgłaszanych jest tylko pięć procent tego typu przestępstw, a świadomość może mieć ogromne znaczenie.
„Bardzo ważne jest zgłaszanie tych przestępstw policji, Kanadyjskiemu Centrum Zwalczania Oszustw, Better Business Bureau… aby te organizacje mogły określić, jakie zasoby można w to zainwestować”.
Gagnon uważa, że aby odwrócić sytuację, potrzebne będzie coś więcej niż tylko utrzymanie status quo.
Historia jest kontynuowana poniżej reklamy
„Myślę, że Kanada stała się celem oszustów. Uważam, że w Stanach Zjednoczonych kary są znacznie surowsze. Kanada (nadal nad tym pracuje)” – wyjaśnił Gagnon.
Grant była gotowa spędzić swoje złote lata na podróżowaniu, zmniejszaniu domu i spędzaniu czasu z dziećmi. Teraz, mając 75 lat, mówi, że prawdopodobnie wróci do pracy jako konsultantka jesienią.
Wykrywanie oszustw matrymonialnych
Swatka ostrzega przed nowymi, zaawansowanymi oszustwami matrymonialnymi
