DWP wyjaśnia, jak wygląda kontrola wyciągów bankowych w przypadku osób ubiegających się o zasiłek Universal Credit

Departament Pracy i Emerytur (DWP) ujawnił, że oszałamiające 7,5 miliona osób w Wielkiej Brytanii, zarówno zatrudnionych, jak i bezrobotnych, obecnie ubiega się o Universal Credit, zgodnie z najnowszymi danymi. Departament niedawno podkreślił znaczenie sprawdzania wyciągów bankowych i szczegółów transakcji przez osoby ubiegające się o Universal Credit lub przechodzące ponowną ocenę swojego obecnego świadczenia.

W odpowiedzi na wniosek o udostępnienie informacji na podstawie ustawy o dostępie do informacji publicznej (FOI) DWP wyjaśniło, w jaki sposób informacje te pomagają im „zrozumieć zarobki, inne dochody, oszczędności lub koszty mieszkaniowe osoby ubiegającej się o świadczenie” podczas rozpatrywania lub odnawiania wniosku.

DWP stwierdziło: „Szczegóły transakcji, takie jak opisy i kwoty, ułatwiają dokładną ocenę bieżącej sytuacji wnioskodawcy. Na przykład pomagają nam ustalić, czy wnioskodawca posiada inny kapitał, co umożliwiłoby Departamentowi ustalenie, czy wnioskodawca otrzymuje obecnie inny dochód lub ma wydatki, które mogłyby wpłynąć na kwotę Universal Credit, do której jest uprawniony”.

DWP wyjaśniło również, że poprzez dokładne badanie transakcji na wyciągach bankowych, mogą „zidentyfikować niezgłoszone zmiany okoliczności, które mogą wpłynąć na kwotę otrzymanego Universal Credit”, w tym zmiany, które mogą prowadzić do zwiększenia uprawnień do świadczeń. Przykładem tego byłby dowód niezgłoszonego wzrostu czynszu z transakcji wychodzącej”.

W przypadku wykrycia nieścisłości roszczenia są korygowane wstecznie. Na początku tego roku rząd ogłosił, jak to nazwał, „największe od pokoleń zwalczanie oszustw”, mające na celu zmniejszenie kwoty pieniędzy traconych w systemie opieki społecznej. Departament Pracy i Emerytur ( DWP ) szacuje, że ustawa Public Authority (Fraud, Error and Recovery) Bill pomoże podatnikom zaoszczędzić około 1,5 miliarda funtów w ciągu najbliższych pięciu lat.

Nowe środki obejmują zakazy jazdy na okres do dwóch lat dla oszustów pobierających świadczenia, którzy wielokrotnie nie spłacają należnych im pieniędzy. DWP będzie również mieć uprawnienia do odzyskiwania pieniędzy bezpośrednio z kont bankowych oszustów. Ponadto weryfikacja kwalifikowalności umożliwi organizacjom zewnętrznym, takim jak banki, oznaczanie potencjalnych oszukańczych wniosków o świadczenia. W serii 11 nowych arkuszy informacyjnych opublikowanych przez DWP podano więcej informacji na temat tego, w jaki sposób te nowe środki będą bezpiecznie wdrażane i monitorowane.

Potwierdza ona, że ​​rząd Wielkiej Brytanii rozpocznie wdrażanie proponowanych środków od 2026 r. Arkusze informacyjne zawierają również informacje na temat sposobu działania zabezpieczeń, mechanizmów sprawozdawczych i nadzoru, aby zapewnić „właściwe, proporcjonalne i skuteczne wykorzystanie uprawnień”.

Zgodnie z wytycznymi na stronie GOV.UK: „Rząd rozpocznie wdrażanie przepisów ustawy od 2026 r.

W przypadku środka weryfikacji kwalifikowalności rząd wdroży podejście „testuj i ucz się”, aby zapewnić, że nowe uprawnienia do zwalczania oszustw w sektorze publicznym są wykorzystywane proporcjonalnie i skutecznie. Zrozum zarobki wnioskodawcy, inne dochody, oszczędności lub koszty mieszkaniowe”

DWP i Gabinet Ministrów będą nadal współpracować z sektorem przemysłu w celu wdrożenia nowych środków, konsultować się z interesariuszami w sprawie kodeksów postępowania i publikować wytyczne, donosi Daily Record .

„Departament ds. Pracy i Emerytur ( DWP ) zamierza rozszerzyć swoje uprawnienia o gromadzenie danych od stron trzecich, np. linii lotniczych. Ma to na celu ukrócenie sytuacji osób ubiegających się o świadczenia, które mogą nielegalnie pobierać je za granicą.

Wbrew pewnym obawom DWP nie uzyska bezpośredniego dostępu do kont bankowych osób otrzymujących wsparcie uzależnione od dochodów, takie jak Universal Credit, Pension Credit lub Employment and Support Allowance. Zamiast tego agencja będzie współpracować z bankami w celu ustalenia, czy osoby mogły przekroczyć limity finansowe dla świadczeń uzależnionych od dochodów – na przykład próg 16 000 funtów dla kwalifikowalności do Universal Credit.

Uzyskane informacje zostaną następnie wykorzystane do celów dochodzeniowych w celu powstrzymania potencjalnych nadpłat lub zarzutów oszustwa. Co istotne, zakres udostępniania danych w ramach nadchodzącego ustawodawstwa zostanie ograniczony, z zakazem ujawniania szczegółów transakcyjnych, zapewniając w ten sposób, że DWP nie będzie obserwować zachowań wydatkowych odbiorców świadczeń.

Ponadto arkusz informacyjny podkreśla, że ​​nadmierne udostępnianie informacji przez banki lub instytucje finansowe, zwłaszcza w odniesieniu do transakcji, może skutkować karami. Ponadto wyjaśnia: „Wszelkie informacje udostępniane za pośrednictwem środka weryfikacji kwalifikowalności nie będą udostępniane na podstawie domniemania lub podejrzenia, że ​​ktoś jest winny popełnienia przestępstwa”.

Nowy projekt ustawy będzie wypełnieniem obietnicy zawartej w manifeście rządu Wielkiej Brytanii, dotyczącej ochrony pieniędzy podatników, co ma zagwarantować mądre i efektywne wydawanie każdego funta:

• Nowe uprawnienia w zakresie przeszukań i konfiskat – dzięki nim DWP będzie mogło kontrolować śledztwa w sprawie gangów przestępczych oszukujących podatników.
• Umożliwienie DWP dochodzenia należności od osób, które nie pobierają już świadczeń i nie są zatrudnione w systemie PAYE, a które mogą zwrócić pieniądze, ale unikają tego.
• Nowe wymogi dla banków i towarzystw budowlanych, aby zgłaszały przypadki, w których istnieje podejrzenie naruszenia zasad kwalifikowalności do świadczeń, zapobiegając w ten sposób narastaniu długów.
• Wszystkie uprawnienia będą objęte solidnymi zabezpieczeniami, które mają zapewnić ich właściwe i proporcjonalne wykorzystanie, w tym nowymi mechanizmami kontroli i raportowania.
• DWP będzie miało jasno określony zakres i wyraźne ograniczenia w korzystaniu ze wszystkich wprowadzanych uprawnień, a personel będzie szkolony według najwyższych możliwych standardów.

Środki przewidziane w tym projekcie ustawy umożliwią Urzędowi ds. Zwalczania Oszustw w Sektorze Publicznym:

• Ograniczyć liczbę oszustw wymierzonych w sektor publiczny, wykorzystując swoją wiedzę specjalistyczną do podejmowania działań w imieniu innych departamentów przeciwko tym, którzy atakują sektor publiczny.
• Lepsze wykrywanie i zapobieganie nieprawidłowym płatnościom w sektorze publicznym dzięki nowym uprawnieniom w zakresie gromadzenia i udostępniania informacji.
• Stosuj surowe sankcje pozakarne i kary cywilne, aby zapewnić alternatywę dla postępowania karnego i zniechęcić do oszustw.
• Poprawa zdolności rządu do odzyskiwania pieniędzy publicznych poprzez nowe uprawnienia w zakresie odzyskiwania długów i egzekwowania prawa.
• Należy wykorzystać nowe uprawnienia do wstępu, przeszukania i zajęcia mienia, aby zmniejszyć obciążenia policji w przypadku najpoważniejszych dochodzeń karnych.
• Popraw zarządzanie oszustwami w przyszłych sytuacjach kryzysowych poprzez utworzenie specjalistycznych, ograniczonych czasowo uprawnień, które można wykorzystać w sytuacjach zarządzania kryzysowego – w oparciu o wnioski wyciągnięte z pandemii COVID -19.

Urząd ds. Zwalczania Oszustw w Sektorze Publicznym będzie stosować strategię „testów i nauki” przy korzystaniu z tych uprawnień, testując różne metody i korzystając z wiedzy specjalistycznej w celu ustalenia najskuteczniejszego sposobu zwalczania oszustw w sektorze publicznym.