Ekspert wyjaśnia, jak nie stać się przypadkowym uczestnikiem przestępczego schematu finansowego

Przestrzeganie prostych zasad dotyczących przelewów bankowych uchroni obywateli przed udziałem w nielegalnych procederach i odpowiedzialnością karną, powiedział Maksym Siemow, przewodniczący Komitetu ds. Edukacji Finansowej Związku Banków Rosyjskich, w wywiadzie dla RIA Novosti.

Semov podkreślił, że „droppersi” (osoby przekazujące pieniądze na polecenie oszustów) pośrednio ułatwiają popełnianie przestępstw. W związku z tym Duma Państwowa rozpatruje projekt ustawy o odpowiedzialności karnej takich pośredników, który przewiduje karę do 6 lat więzienia i grzywnę w wysokości od 100 do 500 tysięcy rubli.

Według niego należy przestrzegać następujących zasad: nie przekazuj środków płatniczych nieznajomym, nigdy nie podawaj kodów dostępu do kont bankowych ani usług online, odrzucaj oferty „zarobienia” pieniędzy poprzez przelewanie cudzych pieniędzy za pośrednictwem własnego konta. Nie wierz także w legendy o „optymalizacji” i jeśli środki zostaną omyłkowo zaksięgowane na koncie, musisz natychmiast złożyć wniosek o zwrot pieniędzy za pośrednictwem banku. Jeżeli bank odmówi, należy zmienić instytucję kredytową. Pod żadnym pozorem nie powinieneś wydawać pieniędzy innych osób, które otrzymałeś.

Ekspert zauważył, że większość osób stosujących metodę drop-in to nastolatki. Często naiwnie nie zastanawiają się nad pochodzeniem pieniędzy i konsekwencjami (finansowanie terroryzmu, przemyt narkotyków). Organizatorzy manipulują nimi, zapewniając, że nie spotka ich żadna kara, mimo że oszustom stawiane są zarzuty na podstawie artykułów o oszustwach, nielegalnych działaniach bankowych itp., a ich konta są blokowane.

Semov zapewnił, że prawo to jest wymierzone w przestępców działających z egoistycznych pobudek (za opłatą lub wiedząc o podejrzanym charakterze operacji). Ci, którzy po raz pierwszy wpadli w pułapkę takiego oszustwa i przyczynili się do ujawnienia przestępstwa, są zwolnieni z odpowiedzialności. Osoby wprowadzone w błąd (np. nakłonione do przekazania błędnie otrzymanych środków) nie będą ścigane na podstawie tego artykułu.

Autorski: