Plataforma Ascend: Como a IA está transformando a avaliação de crédito no setor financeiro

Em um ambiente financeiro cada vez mais competitivo, as organizações buscam soluções que lhes permitam aprimorar a agilidade, a precisão e a segurança na tomada de decisões. Nesse contexto, a Plataforma Ascend, ferramenta desenvolvida pela Experian, se apresenta como uma opção para transformar a forma como as instituições gerenciam o risco de crédito e otimizam seus processos operacionais.

A Ascend é uma plataforma baseada em nuvem que integra dados de crédito, análises avançadas e recursos de inteligência artificial (IA) para fornecer decisões de crédito mais rápidas, precisas e automatizadas. Seu design unificado permite que as informações estejam sempre atualizadas e acessíveis em tempo real, facilitando a avaliação de perfis de crédito sem a necessidade de intervenções manuais em várias etapas do processo.

Um estudo da Forrester baseado nas experiências de clientes globais da Experian revelou que a implementação da Plataforma Ascend resultou em um retorno sobre o investimento (ROI) de 183%, com retorno em menos de 12 meses. As organizações que adotaram a plataforma relataram melhorias significativas na eficiência operacional, incluindo crescimento dos negócios e redução do tempo de resposta dos processos de crédito.

Os benefícios alcançados com a Plataforma Ascend não se limitam aos aspectos financeiros. As empresas também relataram a automação de processos-chave, permitindo a redução de custos operacionais. Além disso, a plataforma demonstrou melhorar a eficiência das equipes de crédito e marketing, impactando diretamente a produtividade e a lucratividade das organizações.

Um dos aspectos mais notáveis ​​da Ascend é sua capacidade de aprimorar a experiência tanto para clientes quanto para parceiros. Graças à integração de dados e aos processos automatizados, as decisões de crédito são mais rápidas e precisas, resultando em um serviço mais ágil e eficiente. Isso também reduziu a exposição a fraudes, um problema comum no setor financeiro.

A Ascend também contribui para a redução de riscos na originação de crédito. A plataforma ajuda a identificar potenciais alertas e situações de alto risco antes que se materializem, auxiliando as organizações a mitigar o impacto de decisões equivocadas. Além disso, a redução do uso de documentação física por meio da digitalização de processos promove a sustentabilidade operacional, alinhando-se às tendências de transformação digital e responsabilidade ambiental.

Um dos diferenciais da Ascend é sua arquitetura modular, permitindo que as organizações ativem apenas os componentes necessários, com base em seu nível de maturidade digital. Da validação de identidade ao desenvolvimento de pontuações personalizadas ou simulação de cenários, a plataforma se adapta às necessidades específicas de cada entidade, oferecendo uma solução flexível e escalável.

A inteligência artificial desempenha um papel fundamental nas operações da Ascend. A plataforma inclui um assistente baseado em IA que pode realizar análises complexas e gerar decisões rápidas. Essa funcionalidade melhora a precisão das avaliações de crédito, ajuda a identificar padrões de comportamento e reduz a possibilidade de erro humano na tomada de decisões, contribuindo para processos mais justos e equitativos.

Embora a Ascend seja uma solução global, ela se adapta às especificidades do mercado colombiano. Na Colômbia, instituições financeiras, fintechs e empresas de todos os portes começaram a adotar a plataforma para aprimorar seus processos de avaliação de crédito e risco. Com um mercado em constante evolução, a capacidade de personalizar as ferramentas da Ascend às necessidades locais é um fator-chave para seu sucesso no país.

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia com atuação em mais de 30 países. Seu foco é fornecer soluções para gestão de risco de crédito, prevenção de fraudes e melhoria do acesso a serviços financeiros. Por meio de suas plataformas tecnológicas, a Experian busca ajudar empresas a tomar decisões mais informadas e criar um ambiente financeiro mais inclusivo e sustentável.

*Este conteúdo foi reescrito com auxílio de inteligência artificial, com base em informações da Experian e revisado pelo jornalista e um editor.