Venda criptomoedas e receba rublos em sua conta em várias dezenas de pequenos pagamentos

Muitas vezes, uma pessoa que deseja trocar criptomoeda por rublos recebe uma série de pequenos pagamentos por ela, que parecem suspeitos para o banco, e ele bloqueia a conta completamente

Nos últimos três meses, o parcelamento de pagamentos pela venda de criptomoedas se tornou um esquema popular, escreve o Vedomosti . A publicação cita um caso em que uma pessoa tentou sacar 84 mil rublos em criptomoedas por meio de uma corretora de criptomoedas, e a maioria dos compradores se ofereceu para dividir o valor em pequenas transações de 10 a 38 pagamentos.

Após concordar com uma das ofertas, o vendedor recebeu inúmeras transferências via SBP em valores aproximados de 2 a 5 mil rublos de diferentes indivíduos de diferentes bancos.

O banco considerou tais transações suspeitas e bloqueou o acesso à conta, justificando-se com a lei antilavagem de dinheiro 115-FZ. Somente após fornecer os documentos da transação e capturas de tela da correspondência, o banco restaurou o acesso à conta.

A divisão geralmente é oferecida por traders intermediários. Para aqueles que negociam criptomoedas profissionalmente, é uma tentativa de contornar os controles bancários e reduzir o risco de bloqueio do cartão.

Uma investidora privada e membro do conselho de especialistas do Banco Central para a proteção dos direitos dos usuários de serviços financeiros, Alexandra Wald, explica:

Alexandra Wald , investidora privada, membro do conselho de especialistas do Banco Central para a proteção dos direitos dos usuários de serviços financeiros

No entanto, o observador da Business FM Valery Ubodoev, que recentemente tentou comprar criptomoedas, observou que muitos vendedores, ao contrário, pedem para fazer o pagamento em uma única parcela.

Valery Ubodoev, colunista da Business FM

A negociação de criptomoedas é um dos muitos motivos que levam os bancos a suspeitar de fraude em um cliente atualmente. O Banco da Rússia explicou, a pedido da Business FM, que a restrição imposta pelos bancos permanecerá em vigor enquanto as informações da pessoa estiverem no banco de dados de transações fraudulentas do Banco Central.

Uma pessoa pode recorrer da inclusão dos seus dados na base de dados de duas formas: enviando um requerimento a qualquer um dos bancos dos quais é cliente ou enviando um requerimento ao Banco da Rússia através da receção online. A recusa do Banco da Rússia pode ser objeto de recurso judicial.