Устойчивое инвестирование и инвестиции в соответствии с принципами ESG с BBVA в Европе: инвестируйте с целью и прибылью! Полное руководство 2025

Инвестирование теперь не просто поиск прибыли, а создание влияния! Инвестиции в ESG (экология, социальная сфера и управление) являются мегатенденцией в Европе. В этом подробном руководстве объясняется, что это такое, как растет их значение и как с помощью BBVA вы можете привести свои финансы в соответствие со своими ценностями и получить доступ к устойчивым инвестиционным возможностям.

Мир инвестиций переживает глубокую трансформацию. Все больше инвесторов, особенно в Европе, ищут нечто большее, чем просто финансовую прибыль: они хотят, чтобы их деньги способствовали более устойчивому и справедливому будущему. Именно здесь в игру вступают инвестиции в области охраны окружающей среды, социальной защиты и управления (ESG) — тенденция, которую BBVA активно интегрировала в свою продуктовую линейку, особенно на европейском рынке.

ESG — это набор критериев, используемых для оценки того, насколько устойчивой и этичной является компания или инвестиция. Они делятся на три основных столпа:

* Экологический: Относится к воздействию компании на окружающую среду. * Примеры: управление выбросами углерода, энергоэффективность, использование возобновляемых источников энергии, сохранение водных ресурсов, управление отходами, защита биоразнообразия.

* Почему это важно? Компании, которые эффективно управляют своими экологическими рисками, как правило, более устойчивы и лучше подготовлены к будущему. * Социальные: Оценивает, как компания управляет своими отношениями с сотрудниками, поставщиками, клиентами и сообществами, в которых она работает.

* Примеры: справедливые условия труда, разнообразие и инклюзивность, охрана труда и техника безопасности, защита данных клиентов, инвестиции в сообщества, права человека в цепочке поставок.

* Почему это важно? Эффективная социальная деятельность может улучшить репутацию бренда, лояльность сотрудников и удовлетворенность клиентов.

* Управление: основное внимание уделяется тому, как осуществляется управление компанией.

* Примеры: прозрачность вознаграждения руководителей, структуры совета директоров, прав акционеров, деловой этики, предотвращения коррупции, внутреннего и внешнего аудита. * Почему это важно? Сильное управление имеет решающее значение для принятия обоснованных решений, управления рисками и создания долгосрочной стоимости.

«ESG-инвестирование — это не мимолетное увлечение; это естественная эволюция в сторону более осознанного и ответственного капитализма».

Европа позиционирует себя как мирового лидера по принятию критериев ESG. Эту тенденцию стимулируют несколько факторов:

* Благоприятное регулирование: Европейский союз ввел такие правила, как Регламент раскрытия информации об устойчивом финансировании (SFDR) и Таксономия ЕС, которые направлены на повышение прозрачности и направление капитала в сторону устойчивой деятельности.

* Спрос со стороны инвесторов: институциональные и розничные инвесторы все больше осознают глобальные проблемы (изменение климата, неравенство) и хотят, чтобы их инвестиции отражали их ценности.

* Управление рисками и возможностями: компании с сильным профилем ESG часто имеют больше возможностей для смягчения долгосрочных рисков (нормативных, репутационных, климатических) и извлечения выгоды из новых возможностей в зеленой и социальной экономике.

* Потенциальная доходность: вопреки старому мифу о том, что устойчивое инвестирование подразумевает отказ от доходности, многочисленные исследования и практический опыт показывают, что компании и фонды с высокими рейтингами ESG могут предложить конкурентоспособную или даже превосходящую доходность в долгосрочной перспективе.

BBVA, как глобальный финансовый институт с сильным присутствием в Европе, стремится к устойчивому развитию и предлагает своим клиентам различные варианты инвестиций в ESG.

* Устойчивые инвестиционные фонды BBVA: банк разработал и отобрал ряд инвестиционных фондов, которые применяют строгие фильтры ESG. Эти фонды инвестируют в компании, которые демонстрируют твердую приверженность устойчивому развитию в своей деятельности и стратегиях. * Как они работают? Управляющие этих фондов анализируют компании не только с точки зрения их финансового потенциала, но и с точки зрения их эффективности по трем направлениям ESG. Они могут исключить спорные секторы (например, оружие, табак) или инвестировать в лидеров устойчивого развития («лучшие в своем классе»).

* Разнообразие вариантов: BBVA обычно предлагает фонды ESG с различными профилями риска и тематическими подходами (например, изменение климата, возобновляемые источники энергии, гендерное равенство).

* Консультации экспертов: финансовые консультанты BBVA в Европе становятся все более опытными в оказании помощи клиентам в выборе устойчивых инвестиционных продуктов, соответствующих их финансовым целям и личным ценностям.

* Устойчивые банковские продукты: Помимо инвестиций, BBVA также продвигает такие продукты, как «зеленые» кредиты (для проектов по повышению энергоэффективности) или устойчивые ипотечные кредиты, поощряя переход к экономике с низким уровнем выбросов углерода.

* Определите свои цели и ценности: какие аспекты устойчивого развития наиболее важны для вас? Каков ваш профиль риска и инвестиционный горизонт?

* Получите информацию: изучите различные типы продуктов ESG, предлагаемые BBVA. Ознакомьтесь с информационными проспектами фондов (KIID/DDF), чтобы понять их инвестиционную политику и цели в области устойчивого развития.

*Проконсультируйтесь с консультантом BBVA: профессионал поможет вам сформировать диверсифицированный портфель, включающий инвестиции ESG, которые подходят именно вам.

* Контролируйте свои инвестиции: как и в случае с любыми инвестициями, важно регулярно отслеживать их финансовые показатели и устойчивое воздействие.

Факты свидетельствуют об этом. Компании, которые эффективно управляют рисками и возможностями ESG, как правило, более инновационны, эффективны и имеют лучшую репутацию. В долгосрочной перспективе это может означать:

* Низкая волатильность: как правило, это более стабильные инвестиции.

* Лучшие финансовые показатели: многие ведущие компании ESG превосходят своих конкурентов.

* Привлечение талантов и клиентов: новые поколения ценят устойчивость

Хотя прошлые результаты не гарантируют будущей прибыли, структурная тенденция к устойчивости предполагает, что инвестиции в ESG будут продолжать набирать актуальность и потенциал роста.

Устойчивое инвестирование и инвестирование в ESG больше не является узкоспециализированной нишей, а неотъемлемой частью стратегий разумного инвестирования в Европе. С BBVA вы получаете доступ к инструментам и продуктам, благодаря которым ваш капитал не только растет, но и способствует построению лучшего мира. Это возможность привести свои финансы в соответствие с видением процветающего и ответственного будущего.

Подпишитесь на наш профиль X La Verdad Noticias и будьте в курсе самых важных новостей дня.