Tasarı, müşterinin profili dışında yatırım öneren danışmanlara hapis cezası verilmesini öngörüyor

Federal Senato'da şu anda görüşülen bir yasa tasarısı, müşterinin profiliyle uyumsuz yatırımlar öneren finansal danışmanlar için hapis cezası getirilmesini öneriyor. Fikir , Senatör Jorge Kajuru'dan (PSB-GO) geldi ve genel kurulda oylamaya sunulmadan önce tematik komitelere dağıtılması gerekiyor.

Öneride, danışmanların kârları veya şirket hedefleri lehine, müşteriler için potansiyel zararlar yaratabilecek yatırım önerilerinin altı aydan iki yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılacağı belirtiliyor. Uygulamadan suçlu bulunan danışmanlara ayrıca para cezası verilecek.

Uygulamada bu tür göstergelerin yasaklanmasının belirlenmesi ve bu tutumun menkul kıymetler piyasası mevzuatında öngörülen cezalara dahil edilmesi amaçlanmaktadır.

Kajuru'ya göre, teklif Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (CVM) yasal güvenliğini güçlendiriyor. Teklifle, profile uymayan öneriler, finans piyasasında mesleği yasadışı olarak icra etmek için aynı ceza listesine dahil ediliyor. Senatör için, daha sert önlemler piyasaya, profil uyarlamasının yapay uygulamalarına artık müsamaha gösterilmeyeceği sinyalini verecek.

Yazar, "CVM düzenlemelerine tabi olmalarına rağmen, bağımsız yatırım acenteleri (AAI'ler) yatırımcıların profiliyle uyumsuz ürünler önermeye devam ediyor, genellikle satış hedefleri veya ticari teşviklerle motive oluyorlar. Yapay yeniden sınıflandırmalar ve aracılık şirketleri tarafından etkili kontrollerin eksikliğiyle desteklenen bu uygulamalar, özellikle daha az teknik bilgiye sahip olan yatırımcılara aşırı riskler yüklüyor" diye açıklıyor.

Senatör, teklifin bağımsız yatırım acentelerini ve sözleşme kuruluşlarını doğrudan sorumlu tutacağını ekledi. Kural, müşteriden elektronik onay veya yakın zamanda bir yeniden sınıflandırma olduğunda bile geçerli olacak. Kajuru, önlemi yalnızca varlıkların satışını artırmaya yarayan yapay yeniden sınıflandırmaları açıkça önlemenin bir yolu olarak haklı çıkardı.

Projenin onaylanması halinde yasal zorunluluk, müşterinin kendi beyan ettiği profilinin her yıl güncellenmesini gerektirecek ve önceki profille uyumsuz finansal işlemlerin yapılması için 30 günlük bir süre getirecektir.

(Senato Ajansı'ndan alınan bilgilerle)