Algarve: 20 Personen beschuldigt, 284 Immobilien mit betrügerischen Krediten gekauft zu haben

In einer Erklärung sagte der Abgeordnete, dass 118 Immobilien beschlagnahmt worden seien, die meisten davon an der Algarve, und dass die Angeklagten verschiedener Nationalitäten fast zehn Jahre lang „eine transnationale kriminelle Organisation aufgebaut hätten, die für ein ausgeklügeltes System zur Erlangung“ von Bankfinanzierungen verantwortlich sei.

„Die angeblichen Tatsachen betreffen mehr als dreihundert Anträge auf Wohnungsbaukredite im Wert von über einundvierzig Millionen und achthunderttausend Euro, die bei verschiedenen nationalen Bankinstituten gestellt wurden und alle mit gefälschten Dokumenten eingereicht wurden“, heißt es in der Mitteilung.

Dem Abgeordneten zufolge wird das Netzwerk zwischen Dezember 2015 und mindestens 25. Juni 2024 aktiv gewesen sein. Seine Mitglieder stehen im Verdacht, Straftaten wie kriminelle Vereinigung, qualifizierten Betrug, Geldwäsche, Urkundenfälschung und Falschaussagen begangen zu haben.

Die Vorgehensweise bestand in der „Erstellung und groß angelegten Manipulation von Gehaltsabrechnungen, Kontoauszügen, Jahreseinkommenserklärungen und Arbeitgeberabrechnungen, die alle offensichtlich ihren Ursprung im Vereinigten Königreich hatten“, heißt es in der auf der Website der regionalen Generalstaatsanwaltschaft von Évora veröffentlichten Mitteilung weiter.

Auf diese Weise gelang es der Gruppe, bei portugiesischen Banken „finanzielle und berufliche Situationen vorzutäuschen, die der Realität fälschlicherweise überlegen waren, diese in die Irre zu führen und sie dazu zu bringen, bedingungslos Kredite zu gewähren, im Wesentlichen an ausländische Staatsbürger ohne bekanntes Einkommen oder Vermögen, wodurch die normale Funktionsweise des Bankensystems untergraben wurde“.

In diesem Zusammenhang stellte die Staatsanwaltschaft „mehrere Fälle endgültiger Nichteinhaltung der Kreditratenzahlung fest, und es ist zu erwarten, dass sich diese Zahl noch erhöhen könnte“, wobei an der Algarve mindestens 284 Immobilien erworben wurden.

Die Verantwortlichen der Organisation hätten nicht nur durch die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Wert der betrügerisch gewährten Finanzierungen Gewinne erzielt, sondern auch durch den „Wert der Kredite, die sie sukzessive im Namen der zu diesem Zweck verwendeten Personen durch Scheinverkäufe erlangten“.

Dem Abgeordneten zufolge gelang es den Anführern außerdem, „illegale Gewinne aus der Rentabilität der auf diesem Weg erworbenen Immobilien zu erzielen, wobei diese Personen, die als Strohmänner fungierten, auch dazu eingesetzt wurden, diese Gewinne zu verbergen“.

In diesem Fall beantragte die Staatsanwaltschaft die Einziehung mehrerer durch Straftaten erlangter Vermögenswerte zu Gunsten des Staates, nämlich 26,4 Millionen Euro, „die von den Leitern der Organisation gesamtschuldnerisch zu zahlen sind und den durch die betrügerischen Transaktionen erzielten Gewinnen entsprechen“.

Nach Angaben des Abgeordneten wurden außerdem 118 Immobilien im Wert von mindestens 21,5 Millionen Euro beschlagnahmt, die meisten davon an der Algarve, 22 Autos und drei Boote, darunter eine Yacht im Wert von 320.000 Euro, sowie Bankguthaben und Bargeld.

Einer der Angeklagten befindet sich in Untersuchungshaft und die beiden anderen müssen unter elektronischer Überwachung zu Hause bleiben.

Derzeit laufe die Frist für die mögliche Einleitung einer Untersuchung, die, wenn sie nicht beantragt werde, „über die Verweisung des Falles an die Hauptverhandlung entscheiden werde“, erklärt der Abgeordnete.

Die Ermittlungen wurden seit Januar 2021 von der regionalen Ermittlungs- und Strafverfolgungsbehörde (DIAP) von Évora geleitet, mit Unterstützung der Süddirektion der Kriminalpolizei und der technischen Beratungseinheit der Generalstaatsanwaltschaft (PGR).