La CNMV segnala una truffa finanziaria su Telegram che prevede un addebito di 1.500 euro per la formazione e 70 euro al mese.

La Commissione Nazionale del Mercato dei Valori Mobiliari (CNMV) ha messo nel mirino i social media e le app di messaggistica istantanea a causa della proliferazione di potenziali truffe finanziarie attraverso questi canali, la cui individuazione è aumentata vertiginosamente grazie all'uso dell'intelligenza artificiale. L'autorità di vigilanza ne ha scoperto uno nuovo tramite Telegram: Ganadores Bolsa, che offre formazione a 1.500 euro e un servizio premium al costo di 70 euro al mese.

Ganadores Bolsa è una " comunità online di investitori vincenti ", come dichiarato sul loro sito web. Invitano i potenziali investitori a registrarsi gratuitamente come membri della community per "prepararsi a battere i mercati, grazie ai migliori contenuti, informazioni e formazione sul mercato azionario, completamente gratuiti". Cercheranno poi di vendervi la formazione – al costo di 1.497 euro – o l'accesso al servizio premium , che costa 69,95 euro al mese, 174,95 euro al trimestre o 645 euro all'anno.

Tra i privilegi di questo canale premium , che "ti farà risparmiare un sacco di tempo personale in analisi e ricerca, oltre ad aiutarti a semplificare il più possibile il tuo processo di apprendimento", ci sono l'iscrizione alla community premium privata, l'accesso a think tank per le operazioni quotidiane e contenuti e informazioni finanziarie.

Ganadores Bolsa, che conta oltre 2.300 iscritti , è stata allertata lunedì dalla CNMV (Commissione Nazionale del Mercato dei Valori Mobiliari), e dietro al canale e al sito web non è stata individuata alcuna società spagnola. L'azienda in questione è Stock Market Education LLC, con sede ad Albuquerque (Stati Uniti), che non ha rilasciato dichiarazioni a El Confidencial.

La CNMV (Commissione Nazionale del Mercato dei Valori Mobiliari) ha deciso di mettere in guardia contro la truffa finanziaria a seguito di una segnalazione da parte di un utente. A seguito della segnalazione, e come la stessa autorità di vigilanza ha riconosciuto a questa testata, il caso è stato istruito e il relativo avviso è stato emesso dopo aver confermato che Ganadores Bolsa " non è autorizzata a prestare servizi e attività di investimento soggetti a riserva di attività ai sensi dell'articolo 129 della Legge sui Mercati Mobiliari e i Servizi di Investimento, in relazione agli strumenti previsti dall'articolo 2 di tale Legge, comprese, a tal fine, le operazioni in valuta estera".

Questo non è l'unico avviso della CNMV su una truffa finanziaria su Telegram, ma è uno dei pochi che ha rilevato. Nell'aprile 2023, ha segnalato Crypto World , un gruppo che promuoveva investimenti in valute digitali attraverso quel canale. Un mese prima, aveva segnalato un clone di CMC Markets, estraneo all'entità registrata in Spagna come società di servizi di investimento e che promuoveva strategie attraverso il social network. Nel dicembre 2022, l'avviso ha riguardato i gruppi Flow Investments e Flow Dao. Quest'ultimo è ancora operativo e conta 2.124 utenti.

Negli ultimi mesi/anni, l'autorità di vigilanza si è dimostrata molto attiva nell'individuare potenziali truffe finanziarie. Inoltre, ha deciso di fare un ulteriore passo avanti e, alla fine dello scorso anno, ha avviato un procedimento disciplinare nei confronti di Twitter. Il motivo? La potenziale violazione dei propri obblighi in relazione a inserzioni pubblicitarie pubblicate da entità non autorizzate e/o segnalate tramite la piattaforma X, come quelle di Quantum AI. Un paio di mesi fa, ha inoltre lanciato l'allarme sulla proliferazione di truffe a danno degli investitori tramite gruppi WhatsApp per attrarre potenziali clienti.

La CNMV ricorda sempre agli investitori i suoi dieci consigli per evitare le truffe finanziarie, consigliando loro di verificare che l'ente sia autorizzato, di ottenere informazioni per iscritto, di diffidare di chiamate o e-mail inaspettate, di non effettuare ulteriori versamenti se non si riceve un rimborso, diffidare di opzioni ad alto rendimento e senza rischi e di denunciare l'accaduto alla polizia o al tribunale competente, tra le altre raccomandazioni.