Le sanzioni degli Stati Uniti a CIBanco, Intercam e Vector: questo ha ripercussioni anche per te se sei un cliente?

Finanziamenti tra Washington e Messico: il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha avviato un'accusa di riciclaggio di denaro nei confronti di tre importanti istituti messicani: CIBanco, Intercam Banco e Vector Casa de Bolsa. A partire da questa azione, che sarà eseguita entro 21 giorni, i trasferimenti da o verso queste entità tramite istituti statunitensi o criptovalute convertibili sono vietati.

Ma come inciderà questo sui milioni di messicani che operano con queste istituzioni? Cosa accadrà ai loro risparmi, investimenti e trasferimenti internazionali? Ecco cosa sappiamo.

Le misure derivano dal Fend Off Fentanyl Act, una strategia del governo statunitense volta a limitare il finanziamento del traffico di fentanyl e di altre attività illecite. Secondo il Tesoro, gli istituti sanzionati sarebbero coinvolti in transazioni sospette, inclusi trasferimenti verso la Cina, potenzialmente collegati ad attività illecite.

In risposta, il governo degli Stati Uniti ha vietato alle istituzioni finanziarie nordamericane qualsiasi interazione con CIBanco, Intercam o Vector, compresi bonifici bancari o criptovalute.

Secondo l'avvocato Michel Levien, specializzato in antiriciclaggio e trasparenza finanziaria, gli effetti immediati per i clienti in Messico sono limitati.

"I clienti di queste istituzioni non sono direttamente interessati, a meno che non operino dagli Stati Uniti o tramite banche locali", ha osservato.

Ciò significa che per il momento gli utenti che operano solo in Messico possono continuare a utilizzare normalmente i propri account.

Levien avverte che se le sperimentazioni negli Stati Uniti e in Messico andassero avanti, potrebbero portare a:

• Multe da milioni di dollari
• confisca dei beni
• Sospensione delle attività
• Possibile scioglimento degli enti coinvolti

Maribel Vázquez, specialista nella prevenzione del riciclaggio di denaro, sottolinea che non c'è motivo di farsi prendere dal panico, ma c'è motivo di essere vigili:

"Il peggio che può succedere è che gli utenti agiscano in modo disperato. Prelevino i loro soldi senza controllare il contesto. Dobbiamo aspettare."

Ed ecco il punto più delicato. Se un cliente desidera inviare denaro negli Stati Uniti da uno di questi istituti, la transazione non verrà più accettata dall'altra parte non appena scatta la sanzione.

I clienti che fanno affidamento su questi trasferimenti dovrebbero cercare soluzioni bancarie alternative o richiedere una consulenza finanziaria urgente.

Dati chiave ad aprile 2025:

• CIBanco
  • Attività: 143,4 milioni di pesos (+27% annuo)
  • Portafoglio crediti: 15,8 milioni di dollari
  • Raccolta fondi: 46,1 milioni di dollari
• Banca Intercam
  • Attività: 92,6 milioni di pesos (+35,5%)
  • Portafoglio crediti: 21,7 milioni di dollari
  • Raccolta fondi: 40,6 milioni di dollari
• Borsa vettoriale
  • Attività: 44,2 milioni di pesos
  • Risultato netto: 25 milioni di dollari
  • Conti gestiti: 56.549 (AMIB)

1. Non prelevare denaro in blocco o in modo impulsivo.
2. Rimanete aggiornati sugli sviluppi legali in entrambi i Paesi.
3. Se svolgi attività a livello internazionale, richiedi una consulenza legale o finanziaria.
4. Diversifica i portafogli o i conti se dipendi da queste istituzioni.

🇲🇽 Cosa dice il governo messicano?

Finora né la Commissione nazionale per le banche e i titoli (CNBV) né il Ministero delle finanze hanno rilasciato una posizione ufficiale, anche se è prevista una risposta congiunta nei prossimi giorni per evitare una crisi di fiducia nel sistema finanziario messicano.

Le sanzioni imposte dagli Stati Uniti a CIBanco, Intercam e Vector sono gravi, ma non definitive. Non costituiscono un intervento diretto o una chiusura immediata, ma rappresentano un segnale d'allarme che tutti gli utenti dovrebbero prendere sul serio.

Nelle prossime settimane sarà fondamentale evitare il panico, restare informati e agire con intelligenza finanziaria.