A busca por contas nazistas no Credit Suisse está deixando o UBS apreensivo.

Ronald Lauder foi uma figura-chave em um acordo de 1998 que obrigou os bancos suíços a pagar US$ 1,25 bilhão pela administração das contas das vítimas do Holocausto. No entanto, após o pacto histórico, ele se convenceu de que as instituições financeiras deveriam ter contribuído muito mais. "Provavelmente havia de US$ 5 a US$ 10 bilhões inacabados", explica o presidente do Congresso Judaico Mundial. A entrevista acontece em seu escritório na Quinta Avenida, um local repleto de fotos borradas em preto e branco de vítimas nazistas.

Quase três décadas depois, o filho bilionário dos fundadores da Estée Lauder viu sua oportunidade de corrigir esse erro. "Eu disse a mim mesmo: 'Não vamos cometer esse erro novamente.'" Lauder, um judeu de 81 anos, travou uma campanha silenciosa nos últimos cinco anos para forçar o Credit Suisse e seu novo proprietário, o UBS Group , a desenterrar os arquivos e buscar novas evidências da apropriação indevida do dinheiro das vítimas do Holocausto, bem como de fundos saqueados pelos nazistas. Com o apoio da Casa Branca e do Congresso dos EUA, ele conseguiu impedir que o banco arquivasse uma revisão independente, que já foi reaberta. Agora, essa investigação está quase concluída e recuperou registros do Credit Suisse que foram ignorados na década de 1990. Membros do Senado dos EUA, que desempenharam um papel fundamental em levar o assunto adiante na época, estão exigindo que o banco não poupe esforços e esteja comprometido em garantir que as organizações judaicas que buscam justiça sejam satisfeitas.

O caso, que exigiu uma busca nos arquivos do banco, incluindo milhares de caixas empoeiradas de registros manuscritos, é o mais recente lembrete do legado custoso e complexo que o UBS assumiu quando adquiriu o Credit Suisse em 2023 , e de quanto permanece sem solução. Prova disso é que o banco designou mais de 50 pessoas para investigar o caso, incluindo contadores forenses, alguns dos quais trabalham seis dias por semana para concluir a revisão. Washington respondeu com elogios à abordagem cooperativa do banco. Lauder sustenta que o UBS pode enfrentar bilhões de dólares em reivindicações de restituição. Outros argumentam que o acordo da década de 1990 — pago pelo UBS e pelo Credit Suisse — foi um compromisso histórico que os protege explicitamente de qualquer potencial exposição futura. O ex-presidente do Federal Reserve, Paul Volcker, liderou o comitê do qual Lauder participou para chegar ao acordo, que evitou a ameaça de sanções dos EUA contra bancos suíços e um boicote por estados e municípios dos EUA.

Novas pistas

Agora, os executivos do UBS esperam que a investigação completa finalmente resolva o problema . O problema é que, até que seja concluída, não há como saber com certeza qual será o custo para a instituição financeira, se houver.

“O UBS está comprometido em contribuir para uma revisão abrangente dos arquivos do Credit Suisse relacionados a contas antigas ligadas ao nazismo, mantidas anteriormente em bancos antecessores do Credit Suisse”, afirmou o banco em um comunicado, destacando sua cooperação após a contratação de Neil Barofsky, advogado americano que supervisiona a investigação e atua como uma espécie de ombudsman. “Estamos fornecendo a ele toda a assistência necessária para facilitar sua revisão dos arquivos do Credit Suisse e, assim, continuar a lançar mais luz sobre este trágico período histórico.”

A organização não revelou publicamente os valores que administra em relação a possíveis pagamentos de indenização, nem informou se reservou uma reserva para cumpri-los. O problema é que surpresas inesperadas podem surgir. Peritos forenses estão examinando um conjunto de documentos nazistas encontrados no porão da Suprema Corte da Argentina no início deste ano. O governo do presidente argentino Javier Milei está facilitando a análise das chamadas "ratlines" , usadas para financiar nazistas que fugiram para o país sul-americano para escapar da justiça.

A investigação ocorre em meio a um esforço mais amplo do UBS para lidar com questões regulatórias e outras nos EUA, muitas das quais surgiram após a aquisição precipitada do problemático Credit Suisse. Em maio, o UBS concordou em pagar US$ 511 milhões para encerrar uma investigação nos EUA sobre o papel do Credit Suisse em ajudar americanos ricos a sonegar impostos.

A advogada-chefe do UBS, Barbara Levi, está multiplicando suas reuniões com pessoas no Capitólio para tentar convencê-las de que o banco está colaborando ativamente na resolução do problema das contas nazistas. Porque o problema para o UBS não é apenas a tragédia histórica do Holocausto. A concordância com os reguladores nos EUA é vital para que o banco expanda seus negócios de gestão de fundos entre americanos ricos.

Antes da aquisição, os executivos do Credit Suisse consideravam limitado o risco de novas revelações importantes sobre os registros nazistas. No entanto, dentro do banco, já atormentado por outros problemas, a ansiedade está crescendo. Os investigadores não ficarão satisfeitos até que a comunidade judaica esteja satisfeita, de acordo com uma pessoa familiarizada com o projeto que pediu para não ser identificada. Não se deve esquecer que a Casa Branca fez do combate ao antissemitismo uma prioridade máxima. "Não se trata apenas de algumas contas, são muitas", diz Kern Alexander, professor de direito bancário e financeiro na Universidade de Zurique. "Se eles não resolverem o problema, enfrentarão um escrutínio regulatório maior por parte das autoridades."

Por outro lado, a abordagem cooperativa do UBS atraiu críticas na Suíça, onde muitos membros do establishment financeiro acreditam que qualquer responsabilidade que os bancos possam ter tido por seu papel no Holocausto estava coberta pelo acordo da década de 1990. Em um evento em Zurique, em maio, para lançar um livro sobre o assunto, Thomas Borer, ex-diplomata suíço que ajudou a negociar o pacto, disse que os 1,8 bilhão de francos suíços (na época US$ 1,25 bilhão) pagos pelos bancos "liberaram todos os suíços de novos compromissos".

Durante décadas, os suíços negaram qualquer envolvimento no Holocausto . Mas as vítimas judias contaram uma história diferente. Eles e seus parentes na Alemanha e em outras áreas controladas pelos nazistas depositaram milhões em seus bancos enquanto tentavam fugir da guerra. Os sobreviventes que tentaram receber o dinheiro após a guerra enfrentaram obstáculos constantes, pois os banqueiros exigiam certidões de óbito e outros documentos legais para aqueles que morreram nos campos de concentração. Dezenas de milhões permaneceram inacessíveis nas chamadas contas inativas.

Foi na década de 1990 que a pressão de Washington forçou o acordo. Lauder foi nomeado para a Comissão Volcker, criada para supervisionar a investigação. O painel Volcker encontrou mais de 50.000 contas que provavelmente pertenciam a vítimas do Holocausto. O UBS e o Credit Suisse, que na época ainda eram independentes, concordaram em pagar o acordo de ações judiciais movidas pelo Congresso Judaico Mundial, entre outros, em um tribunal federal em Nova York.

Mas o litígio de 1998 se concentrou em contas pertencentes a vítimas, não a nazistas, então este seria um caso novo, argumenta Burt Neuborne, professor emérito de direito na Universidade de Nova York e advogado principal do pacto. A investigação atual encontrou evidências de que o Credit Suisse nem sempre foi transparente em sua investigação da década de 1990. Conclusões preliminares divulgadas pelo Senado citam exemplos, incluindo a ocultação intencional, pelo banco, de registros de contas pertencentes a um alto funcionário nazista que representava uma empresa conhecida por usar mão de obra escrava judaica. Se a conclusão final da investigação confirmar a alegação de que o banco reteve registros deliberadamente, isso poderá levantar questões sobre o acordo da década de 1990, acredita Neuborne. "Espero que as coisas tenham mudado com a nova geração, mas em 1998, na minha opinião, os bancos não tinham escrúpulos em esconder tudo o que podiam."

O Credit Suisse não foi o único banco que hesitou em prestar contas de seu passado. O Deutsche Bank, da Alemanha, recusou-se por décadas a esclarecer suas conexões com o nazismo, dificultando os esforços de indenização até 1999, quando se descobriu que o banco havia financiado a construção de Auschwitz.

“Negociando às cegas”

Na década de 1990, os bancos suíços correram para chegar a um acordo enquanto os sobreviventes do Holocausto ainda estavam vivos, lembra Lauder. "Não tínhamos os registros completos, então estávamos negociando no escuro", diz ela. No início de 2020, Lauder viu relatos de que o Centro Simon Wiesenthal , conhecido por sua caça aos nazistas ao redor do mundo, havia descoberto uma lista de 12.000 nazistas na Argentina, muitos dos quais haviam contribuído com dinheiro para contas em um banco antecessor do Credit Suisse ao fugir no final da guerra. Algumas das contas permaneceram abertas até 2020. "Os números são alarmantes. Onde um judeu poderia ter contribuído com US$ 100.000, esses nazistas estavam contribuindo com US$ 10 milhões ou US$ 20 milhões, ou o equivalente", diz Lauder, observando que esse dinheiro provavelmente foi roubado de vítimas do Holocausto. "Nada disso foi incluído no acordo da década de 1990."

Lauder, amigo de longa data do presidente Donald Trump, é um importante doador republicano. Para empreender o esforço de revisão, ele reuniu uma rede significativa que inclui Brad Karp, presidente do escritório de advocacia Paul Weiss; e Dick Parsons, ex-presidente do Citigroup, conhecido por suas conexões em finanças e governo. Parsons faleceu em 2024. Para reforçar o esforço, eles recorreram a Allen Vine, um aliado de Lauder e ex-banqueiro do Merrill Lynch com conexões de alto nível em finanças globais. Andrés Hruska, advogado e ex-procurador dos EUA com anos de experiência representando o Credit Suisse, também ajudou. Eles chamaram seu plano de Projeto Retidão. Além da oportunidade de corrigir o que alegavam ser um erro histórico, ofereceram apoio político ao Credit Suisse caso quisesse reconstruir seu negócio de gestão de patrimônio no lucrativo mercado americano, que havia abandonado alguns anos antes. Eles também prometeram divulgar milhões de registros alemães, incluindo contas financeiras mantidas pelo Ministério da Defesa russo, permitindo que o banco se antecipasse a quaisquer divulgações potencialmente incriminatórias. Lauder, que havia forjado laços com o Kremlin durante anos de negócios na Rússia, providenciou o acesso.

Barofsky e sua equipe encontraram uma riqueza de material até então desconhecido nos arquivos do Credit Suisse, incluindo registros de contas de uma empresa administrada pela força de combate mais cruel dos nazistas, a temida SS , de acordo com um relatório publicado posteriormente. Eles também encontraram detalhes sobre o financiamento das linhas de rato para ajudar os nazistas a escapar da Europa.

Lista negra nos EUA

Em 2021, duas fraudes multibilionárias comprometeram seriamente os lucros do banco e aumentaram a pressão regulatória que levaria à sua aquisição pelo UBS. No final de 2023, o banco abriu seus arquivos privados para investigadores, que encontraram milhares de registros, muitos manuscritos, que o banco não havia examinado em revisões anteriores, incluindo arquivos sinalizados como uma "lista negra americana" para pessoas com possíveis ligações nazistas. Havia também registros de centenas de supostos intermediários nazistas que ajudaram a esconder ouro, camuflar transações ilícitas e saquear propriedades judaicas, afirmou Barofsky em uma carta aos senadores em dezembro.

A abordagem do Credit Suisse nas investigações da década de 1990 foi "compartilhar apenas informações especificamente solicitadas e não oferecer informações adicionais conhecidas pelo banco", escreveu Barofsky. Ele também informou ao Senado que precisará de vários meses para concluir seu relatório assim que os investigadores do banco concluírem seu trabalho ainda este ano, mas o volume de novas revelações pode atrasá-lo. Os arquivos do banco, incluindo os de várias instituições anteriores, abrangem 300.000 metros quadrados de estantes em vários prédios e sistemas de arquivo.

Lauder afirma estar determinado a consertar as coisas. Embora investigações na década de 1990 tenham abordado alguns dos fundos mantidos por depositantes judeus, novas investigações revelaram o que ele afirma serem quantias muito maiores de ativos saqueados em poder dos nazistas.

"Estamos operando em território desconhecido porque ninguém fez isso com bancos suíços. Ninguém revisou seus registros, como estamos fazendo agora", diz Lauder. Atrás dele, há uma fotografia dos alunos da turma de 1938 de uma escola secundária de Viena. Apenas uma sobreviveu.