A relação do JPMorgan com Epstein revela uma obscura verdade americana

Não há muitas palavras que você possa usar para descrever quanta influência Jeffrey Epstein acumulou entre as elites do poder do país sem dobrar ou triplicar seus sentidos. Melhor deixar o The New York Times ilustrar do que se tratava.

Epstein era um cliente valioso do JPMorgan há muito tempo. Suas contas estavam abarrotadas de mais de US$ 200 milhões. Ele gerou milhões de dólares em receita para o banco, colocando-o no topo de uma lista interna de grandes geradores de dinheiro. Ajudou o JPMorgan a orquestrar uma aquisição importante. Apresentou executivos a homens que se tornariam clientes lucrativos, como o cofundador do Google, Sergey Brin, e a líderes globais, como o primeiro-ministro israelense Benjamin Netanyahu. Ajudou executivos a solucionar crises e a elaborar estratégias para oportunidades globais.

Mas um grupo crescente de funcionários temia que a associação do JPMorgan com um homem que havia se declarado culpado de um crime sexual — e estava sob investigação federal por tráfico de pessoas — pudesse prejudicar a reputação do banco. [Nota do Editor: Você acha?] Igualmente preocupante, especialistas em combate à lavagem de dinheiro dentro do banco notaram o padrão de Epstein de sacar dezenas de milhares de dólares em dinheiro praticamente todos os meses. Esses eram sinais de alerta para atividades ilícitas.

Já deveríamos ter aprendido que os donos e operadores dos grandes bancos de Wall Street têm a ética e a moralidade pública de víboras do Gabão. Esses canalhas quase explodiram o mundo em 2008 e saíram impunes. Enquanto isso, eles estavam facilitando o maior traficante de carne da história americana.

Era por isso que Epstein estava na sede do banco. O principal executivo do JPMorgan, responsável por garantir o cumprimento das leis e regulamentos, já havia pressionado para demiti-lo como cliente. Agora, Stephen Cutler, ex-regulador federal de valores mobiliários e conselheiro geral do banco, juntou-se ao coro.

O principal defensor de Epstein no banco era Jes Staley, um dos principais candidatos a suceder Dimon como presidente-executivo. Staley convenceu Cutler a se sentar com Epstein e "ouvi-lo". Foi uma reunião de alto risco para Epstein; seus laços estreitos com o JPMorgan foram inestimáveis ​​em sua busca por dinheiro, influência e legitimidade. O banco lhe emprestou dinheiro. Staley lhe repassou informações confidenciais. A pedido de Epstein, o JP Morgan abriu contas — para as quais ele rotineiramente transferia grandes somas — para jovens mulheres que se revelaram vítimas de suas operações de tráfico sexual. Transferiu seus fundos para o exterior. Chegou a lhe pagar milhões de dólares.

Parece que há alguns cúmplices circulando por aí depois do ocorrido. Os números com que Epstein estava lidando são impressionantes. É como Madoff sem a fraude.

Epstein estava a caminho de se tornar um dos clientes mais importantes do JPMorgan. Um relatório interno de 2003 estimou seu patrimônio líquido em cerca de US$ 300 milhões. O relatório, que não havia sido divulgado anteriormente, observou que a ocupação de Epstein era aconselhar indivíduos ricos como Leslie H. Wexner, a bilionária operadora de marcas como Victoria's Secret e The Limited, embora os documentos bancários da época não listassem nenhum outro cliente. Naquele ano, o JPMorgan atribuiu mais de US$ 8 milhões em honorários a Epstein, tornando-o o maior gerador de receita entre os clientes investidores na divisão de private banking.

Mas o relatório negligenciou algo que, se tivesse sido levado a sério, poderia ter diminuído o entusiasmo do banco. Em 2003, Epstein sacou mais de US$ 175.000 em dinheiro de suas contas no JP Morgan — um valor enorme, mesmo para alguém com milhões no banco. Investigadores externos descobriram posteriormente que Epstein pagou quase esse mesmo valor a mulheres naquele ano. O JPMorgan reconheceu que esses saques precisavam ser reportados aos órgãos reguladores federais que monitoram grandes transações em dinheiro. Mas o banco não tratou esses saques como um sistema de alerta antecipado para si mesmo. De fato, os especialistas em combate à lavagem de dinheiro do JPMorgan posteriormente reconheceram que tais saques deveriam ter alertado o banco para a possibilidade de Epstein estar cometendo crimes.

Sim, mas...

O JPMorgan, no entanto, estava totalmente envolvido. Logo, abriu contas não apenas para Epstein, mas também para suas empresas, incluindo uma que administrava os negócios de sua ilha particular, Little Saint James, na costa de St. Thomas, nas Ilhas Virgens Americanas. O banco também forneceu apoio financeiro a Epstein para ajudar Jean-Luc Brunel, um olheiro francês que havia sido alvo de reportagens na mídia sobre drogas e estupros de mulheres, a abrir uma agência de modelos chamada MC2. O JPMorgan acabaria abrindo pelo menos 134 contas para Epstein, suas empresas e seus associados.

Conscientemente ou não, o banco apoiava importantes engrenagens da maquinaria de tráfico sexual de Epstein. Na ilha, Epstein obrigava adolescentes e jovens mulheres a lhe fazerem massagens nuas e a fazerem sexo com ele. Algumas das vítimas menores de idade de Epstein disseram que o MC2 as atraiu para os Estados Unidos com a perspectiva de trabalho remunerado como modelos. (Em 2022, Brunel cometeu suicídio em uma cela de prisão francesa após ser acusado de estuprar adolescentes.)

É incrível como esses caras espertos nunca percebem o que está acontecendo abaixo deles. CDOs? Títulos hipotecários falsos? Agências de classificação de risco fraudadas? Como deveríamos saber? Tráfico sexual? Lavagem óbvia de grandes quantias de dinheiro? Poderiam ter nos enganado. O fato é que em ambos os casos havia pessoas alertando esses gênios sobre as catástrofes iminentes: Brooksley Born no caso da crise de 2008 e, evidentemente, no caso de Jeffrey Epstein, um monte de gente nas operações de fiscalização do JPMorgan. O banco continuou a fazer negócios com Epstein mesmo quando os investigadores o estavam destruindo. Morgan lhe concedeu um empréstimo a) logo após Epstein ter sido indiciado por um crime sexual na Flórida e b) enquanto uma força-tarefa interna do JPMorgan supostamente examinava o relacionamento do banco com Epstein.

Eles não conseguiram desviá-lo, assim como não conseguiram desviá-lo do carrossel de títulos lastreados em hipotecas, que estava levando a economia à Terra-média.

Leia tudo e perceba o quão profunda é a corrupção no topo da sociedade americana e quão pouco dela afeta o resto de nós. Pelo menos Carnegie construiu bibliotecas.