Женщина из Калгари потеряла 800 тысяч долларов из-за романтического мошенничества: «У меня ничего не осталось»
Барбара Грант была одной из многих канадцев, которые почувствовали себя одинокими во время пандемии.
Впервые в жизни она решила найти себе пару на сайте знакомств.
Именно тогда она познакомилась с Майклом Джанда.
«Мы начали разговаривать... он сказал: «Ты прекрасна, я хочу быть с тобой», — рассказал Грант.
Эти двое быстро нашли общий язык. В профиле Джанды говорилось, что он работал в той же нефтегазовой отрасли, где она построила успешную карьеру.
Шли недели, и они говорили о планах пожениться и купить вместе дом в Виктории, Британская Колумбия.
Затем последовали просьбы, которые терзали ее эмоции.
«Он рассказал мне, что его поймали в Дохе, Катар, когда он перевозил 1,5 миллиона долларов наличными, — сказала она. — И полиция посадила его в тюрьму».
Продолжение истории ниже рекламы
Они продолжили общаться на LinkedIn после того, как покинули сайт знакомств, на котором впервые познакомились.
В течение почти года Грант отправлял деньги Джанде несколькими банковскими переводами — сначала в транспортную компанию в Онтарио, затем частному лицу в США.
И вот однажды в ноябре Грант осознала свою ошибку — Джанда был не тем, за кого себя выдавал.
«Он связался со мной через LinkedIn и сказал: «Я больше не могу приехать в Калгари, меня снова заперли». Он приезжал в аэропорт, и я собирался его забрать.
Грант потеряла 800 000 канадских долларов — все свои сбережения.
«У меня ничего не осталось, кроме того, что в моем (зарегистрированном пенсионном фонде). Я опустошен этим... абсолютно опустошен».
Распознавание афер в сфере романтики
Впав в глубокую депрессию, Грант несколько раз ложилась в психиатрическую больницу в Калгари. Она подумывала о том, чтобы покончить с собой.
Чтобы получать новости, влияющие на жизнь Канады и всего мира, подпишитесь на оповещения о срочных новостях, которые будут приходить вам напрямую по мере их поступления.
«По сути, это ежедневное мероприятие», — сказал Ганьон, объясняя свою работу.
Гангон смог отследить переводы, которые отправлял Грант. Он говорит, что этих получателей обычно называют «мулами».
«Переводимые деньги проходят через мула и поступают на другой счет. Этот человек берет процент и затем отправляет их за границу».
Но кто в конечном итоге стоял за всем этим, до сих пор остается загадкой.
«Я хочу, чтобы TD Canada Trust знал о том, что со мной произошло... это разрушило мою жизнь», — сказал Грант.
«Банк не несет ответственности, не подотчетен… у него есть фидуциарная обязанность вернуть мне часть моих денег».
Сваха предупреждает о новых, сложных видах мошенничества в сфере романтических отношений
В 2024 году TD столкнулся со штрафами по обе стороны границы Канады и США — первый раз в мае, когда Fintrac оштрафовал банк на 9,2 млн долларов за ряд нарушений, включая непредставление отчетов о подозрительных транзакциях при наличии разумных оснований требовать этого, отсутствие оценки и документирования рисков отмывания денег/финансирования террористической деятельности, а также непринятие банком предписанных специальных мер для лиц с высоким уровнем риска.
Продолжение истории ниже рекламы
CIBC и RBC также были оштрафованы на аналогичные суммы.
Однако несколько месяцев спустя в Соединенных Штатах эта цифра оказалась ничтожной, когда TD стал крупнейшим банком в истории США, признавшим себя виновным в нарушении федерального закона, направленного на предотвращение отмывания денег , и согласившимся выплатить более 3 миллиардов долларов штрафа для урегулирования обвинений.
В этом случае TD заявила, что ее программа «недостаточна для эффективного мониторинга, обнаружения, сообщения о подозрительной активности и реагирования на нее», и в настоящее время ведется работа по устранению недостатков.
TD Bank оштрафован на 3 млрд долларов США по делу об отмывании денег
Global News запросила у представителей TD заявление об улучшении этой программы и дополнительных мерах защиты ее клиентов, однако не получила ответа в установленный срок.
Грант говорит, что она рассматривает возможность получения кредита на консолидацию задолженности, чтобы избавиться от многолетних мытарств, изменивших ее мир.
Продолжение истории ниже рекламы
Но она также хочет, чтобы ее история послужила предупреждением другим: если это могло случиться с этой опытной и успешной 75-летней женщиной, то это может случиться с каждым.
«Когда кто-то выходит вперед и готов рассказать о том, что произошло, мы действительно должны его похвалить», — пояснил Уэс Лафортун из Бюро по улучшению деловой практики Альберты.
По оценкам Лафортюна, только пять процентов подобных преступлений в конечном итоге становятся достоянием общественности, а осведомленность может иметь огромное значение.
«Очень важно сообщать об этих преступлениях в полицию, Канадский центр по борьбе с мошенничеством, Бюро по улучшению деловой практики... чтобы эти организации могли определить, какие ресурсы можно направить на это».
Ганьон говорит, что для перелома ситуации потребуется нечто большее, чем сохранение статус-кво.
Продолжение истории ниже рекламы
«Я думаю, Канада стала своего рода мишенью для мошенников. В Соединенных Штатах, я считаю, наказания гораздо суровее. Канада (все еще работает над этим)», — объяснил Ганьон.
Грант была готова провести свои золотые годы, путешествуя, уменьшая размер своего дома и проводя время с детьми. Сейчас, в свои 75 лет, она говорит, что, скорее всего, вернется к работе консультантом осенью.
Она также продает свои собственные картины и танцы. Она довольно привлекательна — но вы не найдете ее ни на одном сайте знакомств.
«Нет. Нет. У меня есть несколько хороших друзей, вот и все», — сказала она.
Распознавание афер в сфере романтики
Сваха предупреждает о новых, сложных видах мошенничества в сфере романтических отношений
