Nationwide Building Society ofrece una cuenta de ahorros con un interés del 6,5 % muy atractiva

Nationwide Building Society ofrece a los británicos una tasa de interés TAE “muy atractiva” del 6,5% en su cuenta de ahorros regular.

Las cuentas de ahorro regulares pueden ser una buena opción para quienes buscan adquirir el hábito del ahorro, ya que suelen ofrecer tasas de interés más altas y sus condiciones generalmente incentivan a los ahorradores a depositar dinero mensualmente. Los clientes pueden abrir la Cuenta de Ahorro Regular Flex de Nationwide con tan solo 1 £, con intereses pagados en el aniversario de su apertura. Los depósitos mensuales tienen un límite de 200 £, lo que permite una contribución total máxima de 2400 £ en 12 meses. Según las tasas actuales, esto generaría 84,50 £ en intereses al año.

La cuenta está disponible para residentes del Reino Unido mayores de 16 años que tengan una cuenta corriente en Nationwide Building Society.

Esta cuenta es más flexible que una cuenta de ahorros convencional, ya que permite realizar hasta tres retiros sin penalización. Sin embargo, a partir del cuarto, el tipo de interés baja al 1,25 %.

Al comentar sobre el acuerdo, Rachel Springall, experta en finanzas de Moneyfactscompare , comentó: «La Cuenta de Ahorro Regular Flex de Nationwide ofrece una atractiva tasa del 6,50 % sobre los depósitos. A diferencia de otras cuentas de ahorro regulares del mercado, permite realizar tres retiros sin afectar la tasa, lo cual resulta sumamente útil para quienes necesiten recurrir a sus ahorros para emergencias».

Sin embargo, agregó: “Como con cualquier cuenta, es esencial que los consumidores comparen los detalles cuidadosamente y aprovechen al máximo todos los beneficios, especialmente si se cobra una tarifa de cuenta”.

Los ahorradores aún pueden beneficiarse de tasas de interés más altas a pesar del último recorte del tipo de interés base del Banco de Inglaterra al 4%.

Principality Building Society sigue liderando la lista de ahorradores habituales, con una Tasa Anual Equivalente (TAE) del 7,5 %. La cuenta tiene una duración de seis meses y los intereses se pagan al vencimiento.

Los ahorradores pueden invertir hasta 200 £ al mes, lo que permite que el fondo aumente hasta un total de 1200 £. No se permiten retiros hasta el vencimiento de la cuenta. Por lo tanto, si bien puede tener una TAE líder en el mercado, su plazo de seis meses limita el total de intereses generados. Con una inversión máxima de 200 £ al mes, los ahorradores obtendrán 1227,53 £, incluyendo 27,53 £ en intereses.

Zopa ofrece una TAE del 7,1 % a 12 meses con un límite máximo de 300 £ al mes, lo que permite a los ahorradores acumular un total de 3600 £. Los intereses se pagan al final del plazo, y se espera que un depósito completo de 3600 £ genere unas 137 £. Esto eleva el saldo total a aproximadamente 3737 £. Los ahorradores pueden retirar dinero de la cuenta de ahorros Zopa en cualquier momento sin penalización.

First Direct le sigue de cerca con una TAE del 7% a 12 meses. La cuenta permite un depósito mensual de 300 £, que puede suponer un total de ahorros de hasta 3600 £ a lo largo de un año. Al final del plazo, First Direct afirma que los ahorradores acumularán alrededor de 3736,50 £, incluyendo 136,50 £ en intereses.

Sobre los beneficios de las cuentas regulares, la Sra. Springall dijo: "Sin duda, habrá consumidores que sientan que es demasiado complicado guardar algo de efectivo regularmente, o que simplemente lo han dejado para demasiado tarde.

Esto es totalmente erróneo, porque ahorrar poco y con frecuencia es la clave para crear un fondo. Tener un fondo de emergencia es un excelente comienzo para desarrollar resiliencia financiera y depender menos del crédito a corto plazo.

Agregó: “Las cuentas de ahorro regulares son ideales para construir un fondo poco a poco, ya que inculcan el hábito del ahorro; sin embargo, los consumidores deberán determinar si son la opción adecuada para ellos, ya que algunas pueden ser restrictivas y podrían no ser adecuadas para depósitos más grandes.

“Las cuentas de ahorro regulares también pueden convertirse en cuentas flexibles una vez finalizado el plazo, lo que podría no generar una buena tasa, por lo que los ahorradores deben anotar en su diario que reinvertirán el dinero en otra parte”.