Ai contagocce sarà vietato trasferire più di 100 mila rubli al mese

Dal 15 maggio la Banca centrale introdurrà severe restrizioni sui trasferimenti per i cittadini inseriti nel registro delle persone che effettuano transazioni sospette. Tuttavia, entrare in questa lista nera, ovvero diventare un contagocce dal punto di vista dell’autorità di regolamentazione, può in alcuni casi essere fatto per caso. La Banca Centrale ha fornito raccomandazioni su come evitare questo

Dal 15 maggio la Banca centrale introduce un limite ai trasferimenti per i contagocce di 100 mila rubli al mese. L'elenco di tali soggetti viene compilato dall'ente regolatore stesso e coloro che non figurano nell'elenco non saranno interessati dall'innovazione.

La Banca centrale raccoglie nel suo registro tutte le informazioni sui tentativi e sui casi di frode da parte delle banche, nonché i dati rilevanti provenienti dalle forze dell'ordine. Se una persona entra in questo database, non potrà più effettuare trasferimenti tra privati ​​per importi superiori a 100 mila rubli. Ciò significa che non potrà trasferire altro denaro tra i suoi conti o ad altre persone.

Se le informazioni su una persona vengono inserite nel registro della Banca centrale dagli ufficiali delle forze dell'ordine, allora al cittadino in questione verrà bloccata la carta e gli verrà impedito l'accesso ai servizi bancari online. Se parliamo di contagocce, non ci sono dubbi. E sembra addirittura che il limite ai trasferimenti sia in un certo senso troppo umano. Se le persone consapevolmente consegnano la propria carta a dei truffatori, possono essere sospettate di complicità. Ma è possibile entrare nel registro per caso, afferma Pavel Samiev, CEO dell'agenzia di analisi BusinessDrom:

Pavel Samiev, CEO dell'agenzia di analisi "BusinessDrom": I dropper sono molto spesso persone che non capiscono nemmeno appieno a quale catena stanno partecipando, a quale schema. In secondo luogo, a volte capita che il contagocce entri in questa storia in modo del tutto casuale; vi fu coinvolto tramite vari meccanismi. Succede che, per esempio, "abbiamo trasferito per errore un importo errato, ti preghiamo di trasferirlo più avanti, ci scusiamo per l'accaduto". E per questo motivo l'uomo diventò un contagocce. I criteri utilizzati da una banca per includere tali transazioni sospette nel proprio database sono trasferimenti frequenti e poco chiari, importi elevati, l'esplicita messa a disposizione del proprio conto e della propria carta per transazioni con terze parti e così via. Ciò significa che, in linea di principio, per entrare in questo database bisogna provare, credo.

Al cittadino sospettato verranno imposti dei limiti ai trasferimenti, ma gli verrà data la possibilità di spiegare eventuali anomalie nel suo comportamento finanziario. Se le spiegazioni saranno soddisfatte dalla banca, le restrizioni verranno revocate. Nel frattempo, i cittadini potranno continuare a vivere la loro vita normalmente, continua l'analista di Banki.ru Eryaniya Bochkina:

Eryaniya Bochkina, analista di Banki.ru

Per ridurre al minimo i rischi di essere inseriti nel database dei sospetti contagiati, la Banca Centrale raccomanda:

• non condividere la tua carta con altre persone;
• non utilizzare la carta per trasferimenti, nemmeno presso sportelli bancomat su richiesta di terzi;
• non fornire a nessuno l'accesso ai servizi bancari online;
• Non trasferire a nessuno denaro ricevuto per errore: è meglio contattare la propria banca e segnalare l'accaduto.

Nel complesso gli esperti valutano positivamente questa misura. Non interferirà con la vita della maggior parte dei cittadini rispettosi della legge e un vero contagocce con un limite di 100 mila rubli al mese semplicemente non servirà ai truffatori, che dovranno inventarsi qualcosa di nuovo.