W jaki sposób inwestycje pomagają obniżyć podstawę opodatkowania w zeznaniach podatkowych

Ponieważ kalendarz podatkowy DIAN zaczyna obowiązywać już 12 sierpnia, Kolumbijczycy, którzy muszą złożyć zeznania podatkowe, będą mieli do wykonania więcej niż tylko prostą procedurę; będą mieli okazję zaplanować swoje finanse i mądrze inwestować, korzystając z ulg podatkowych dostępnych w ramach specjalistycznych produktów finansowych.

Oprócz wypełnienia obowiązku zgłaszania dochodów z tytułu zatrudnienia, zysków kapitałowych, dochodów niepochodzących z tytułu zatrudnienia, emerytur lub dywidend, ten proces składania zeznań podatkowych pozwala określić plan zarządzania finansami.

(Przeczytaj: Ulgi podatkowe kosztowały kraj prawie sześć reform podatkowych ).

Według Lucasa Solano, wiceprezesa ds. zarządzania majątkiem i planowania finansowego w Credicorp Capital Colombia, „kluczem jest strategiczne zarządzanie zasobami i wykorzystanie dostępnych instrumentów, takich jak dobrowolne składki emerytalne czy inwestycje, które przyczyniają się do legalnego obniżenia podstawy opodatkowania i wzmocnienia długoterminowych oszczędności”. W ten sposób procedura ta staje się narzędziem do analizy sytuacji finansowej, identyfikacji możliwości i podejmowania świadomych decyzji. W tym kontekście istnieją alternatywy, które pozwalają na uporządkowanie osobistego portfela finansowego i jednocześnie uzyskanie korzyści podatkowych w zeznaniu podatkowym, takie jak:

Fundusze zbiorowego inwestowania (CIF) i portfele zarządzane : Pozwalają one na zorganizowanie inwestycji w taki sposób, aby skorzystać z takich korzyści, jak planowanie dochodów i zwolnienia podatkowe, które obowiązują w zależności od rodzaju zarządzanych aktywów. Ponadto, dzięki odpowiedniemu zarządzaniu wypłatami i składem portfela, możliwe jest obniżenie podatku do zapłaty. Aby skutecznie korzystać z tych korzyści, niezbędne jest skorzystanie ze specjalistycznej porady i analiza aktywów, w które inwestuje każdy fundusz.

Dobrowolny fundusz emerytalny : Jest to jedna z najskuteczniejszych alternatyw dla obniżenia kwoty podatku dochodowego, ponieważ wpłacanie środków przynosi korzyści, ale przede wszystkim korzyści emerytalne, jeśli spełnione są warunki prawne. W praktyce, przeznaczając część dochodu na dobrowolny fundusz emerytalny, taki jak Dobrowolny Fundusz Emerytalny Credicorp Capital, obniża się kwotę podatku, co generuje oszczędności podatkowe, a jednocześnie przyczynia się do zwiększenia oszczędności długoterminowych.

Inwestowanie na Kolumbijskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (BVC) : Umożliwia to dostęp do ulg podatkowych, ponieważ zyski ze sprzedaży akcji mogą być zwolnione z podatku, pod warunkiem, że nie przekroczą 3% łącznej liczby akcji spółki w obrocie w ciągu roku. Aby skorzystać z tej ulgi, nie jest konieczne ich posiadanie przez minimalny okres. Podobnie, akcje zagraniczne notowane na Kolumbijskim Rynku Globalnym (MGC), w tym akcje firm takich jak Apple, Nvidia czy Tesla, a także niektóre fundusze inwestycyjne (ETF), również mogą korzystać z ulg podatkowych, ponieważ zyski z ich sprzedaży mogą być zwolnione z podatku.

Wraz z początkiem nowego roku podatkowego podatnicy powinni przeanalizować swoją sytuację finansową, zidentyfikować możliwości legalnego zmniejszenia obciążeń podatkowych i strategicznie rozplanować swoje aktywa .

Firma oświadczyła, że wspiera swoich klientów w całym tym procesie, oferując im specjalistyczne doradztwo, dzięki któremu mogą oni korzystać z dostępnych ulg podatkowych, zwiększać oszczędności i inwestycje oraz podejmować decyzje pozwalające im budować solidną przyszłość finansową.

Zobacz także: Do czerwca 2025 r. Dian zebrał 149,15 mld pesos z tytułu podatków