Bank of Georgia beschränkt Käufe für russische Kunden über 300 Dollar oder Euro
Die Beschränkungen gelten für Zahlungen nicht nur in Georgien, sondern weltweit, schreibt RBC. Grund waren die Sanktionen, die die Lieferung von Luxusgütern nach Russland verbieten, die diesen Betrag übersteigen.
Aktualisiert um 15:17
Erstmals hat eine ausländische Bank russischen Kunden den Kauf von Luxusartikeln im Wert von über 300 Euro verboten . Dies ist eine der größten Banken in Georgien – die Bank of Georgia. Damit wird die Bank erstmals im Jahr 2022 die Umsetzung der verhängten Sanktionen selbst überwachen. Dabei handele es sich nicht nur um eine Initiative der Bank, sondern um eine Forderung der Aufsichtsbehörde, erklärte ein Bankvertreter gegenüber RBK. Er fügte hinzu, dass ab dem 21. Mai Beschränkungen für in Russland lebende Kunden eingeführt würden.
Darüber hinaus gilt dies nicht nur für georgische Boutiquen, sondern auch für andere Länder. Zahlungssysteme erkennen anhand des MCC-Codes des Verkäufers, in welchem Geschäft eine Person eine Transaktion getätigt hat. Diese Kennungen sind für Unternehmen auf der ganzen Welt gleich.
Die Bank wird sich wahrscheinlich auf die Dokumente verlassen, die ihr die Russen selbst zur Verfügung gestellt haben. Es wird nicht selbst festgestellt, ob die Person in Georgia wohnhaft ist. Ivan Tikhonenok, Leiter der Bankpraxis der Anwaltskanzlei Amond & Smith, kommentiert:
— Jeder Kunde einer Bank ist verpflichtet, der Bank alle Änderungen in seinem Portfolio mitzuteilen, sei es eine Telefonnummer oder eine Änderung seiner Staatsbürgerschaft oder seines Steuerwohnsitzes. Stellt der Kunde der Bank diese Informationen nicht zur Verfügung, so beruft er sich auf die ihm bereits zur Verfügung stehenden Unterlagen, die er zuvor erhalten hat. Daher wurde jeder, der die Bank of Georgia nicht über etwaige Änderungen informierte, mit diesen Problemen konfrontiert.
— Wie beliebt ist die Bank von Georgien im Allgemeinen bei den Russen?
— In den Jahren 2022 und 2023 war Georgien ein sehr beliebter Ort sowohl für die Umsiedlung von Russen als auch für die Eröffnung persönlicher Bankkonten. Ich möchte jedoch darauf hinweisen, dass die Bank of Georgia meiner Meinung nach eine der strengsten georgischen Banken im Hinblick auf Compliance- und Risikomanagementstandards ist. Denn bereits im Jahr 2022 machten die Russen ihre erste traurige Erfahrung mit der Schließung von Konten bei der Bank of Georgia.
— Ist damit zu rechnen, dass auch andere Banken ähnliche strenge Beschränkungen einführen werden? Warum hat sich die Bank of Georgia entschieden, dieses Problem unabhängig anzugehen?
– Bezüglich der Bank of Georgia: Entweder haben sich die Regeln für die interne Revision der Bank selbst, die das Risikomanagement durchführt, oder die Compliance-Anforderungen für Kunden geändert. Oder die Bank erhielt eine Rüge von einer externen Aufsichtsbehörde. Eine ziemlich große Zahl von Russen werden von dieser Bank betreut, und es ist ganz logisch, dass sie die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich zieht. Über den Trend lässt sich nur schwer etwas sagen. wir können lediglich von der Entstehung eines gewissen Subtrends hinsichtlich der Kartenzahlungen sprechen, da die Verschärfung der Vorschriften für die Privatkonten der Russen bereits im Gange ist. Wir sehen, wie schwierig es geworden ist, in Kasachstan neue Karten zu erhalten. Zu Beginn dieses Jahres wurde die Anzahl der Karten für Nichtansässige begrenzt, und die Gültigkeitsdauer der von kasachischen Banken ausgestellten Karten für Nichtansässige wurde verkürzt. Erst kürzlich hat eine der kirgisischen Banken die Zahlungen in Euro für Russen und Weißrussen eingeschränkt und damit fast alle Länder außer Deutschland ausgeschlossen, in die Euro gesendet werden können. Daher besteht eine gewisse Tendenz zur Verschärfung und Verstärkung der Kontrolle über die persönlichen Konten von Kunden der Hochrisikogruppe, also Russen und Weißrussen. Insbesondere bei Karten ist dies eine individuelle Entscheidung jeder Bank.
Im März 2022 verbot die Europäische Union die Lieferung von Autos und Luxusgütern im Wert von über 300 Euro nach Russland. Der Verkauf solcher Waren an natürliche oder juristische Personen in Russland oder „zur Verwendung in Russland“ ist verboten.
Boutiquen wie Chanel versuchen, die Sanktionen einzuhalten, doch für sie ist es zu schwierig und zeitaufwendig, Russen an der Kasse zu identifizieren. Es stellt sich heraus, dass dies jetzt – im Fall der Bank of Georgia – automatisch geschieht.
Doch die Entscheidung der georgischen Bank werde kaum jemanden betreffen, meint Alexey Bazhenov, Gründer des Beinopen Institute for Fashion Industry Development und führender Experte am HSE Institute for Creative Industries Development:
Alexey Bazhenov, Gründer des Beinopen Institute for Fashion Industry Development, führender Experte am HSE Institute for Creative Industries Development
Es ist noch nicht klar, ob die Maßnahmen der Bank of Georgia als Beispiel für andere Banken dienen werden. Einige Experten gehen davon aus, dass es bei jenen Banken und Ländern zu Zahlungsbeschränkungen kommen könnte, die ihre Anforderungen an Kunden aus Russland bereits verschärft haben.
bfm.ru
