Die meisten wohlhabenden Briten haben dieses Erbschaftssteuerquiz NICHT bestanden – können SIE es schaffen?

Vier von fünf wohlhabenden Menschen sind davon überzeugt, dass sie wissen, wie die Erbschaftssteuer funktioniert, doch die meisten machen sich etwas vor, wie neue Forschungsergebnisse zeigen.

Von 3.000 Personen, die über dem durchschnittlichen Jahresgehalt von 33.000 Pfund verdienen und über mindestens 1.000 Pfund Bargeld auf der hohen Kante verfügen, hat nur ein Viertel einen Test mit sechs Fragen zu diesem Thema mit Bravour bestanden.

Falsches Vertrauen könne dazu führen, dass viele Familien entweder unvorbereitet mit hohen Rechnungen konfrontiert würden oder auf künftige Verbindlichkeiten übervorbereitet seien, erklärte das Finanzdienstleistungsunternehmen Charles Stanley nach Durchführung der Studie.

Aufgrund eingefrorener Freibeträge, hoher Immobilienpreise und bevorstehender Rentenänderungen wird die Zahl der Familien, die Erbschaftssteuer zahlen, in den kommenden Jahren zwangsläufig steigen.

Ab einer bestimmten Größe beträgt die Erbschaftssteuer 40 Prozent. Ein Paar, das Kindern und Enkeln ein Familienheim hinterlässt, kann gemeinsam eine Million Pfund steuerfrei vererben.

Die wichtigsten Freibeträge für die Erbschaftssteuer werden unten erläutert. Alternativ können Sie auch unseren Leitfaden zur Erbschaftssteuer lesen.

Charles Stanley stellte fest, dass 80 Prozent der wohlhabenden Menschen (gewichtet, um alle Regionen des Vereinigten Königreichs repräsentativ abzubilden) behaupten, sie wüssten, wie Erbschaften funktionieren.

Bei näherer Nachfrage stellte sich jedoch heraus, dass ihnen die Vorschriften nicht klar waren, insbesondere nicht, wie viel Erbschaftssteuer auf ihren eigenen Nachlass zu zahlen sei.

Etwa 52 Prozent sagten, sie wüssten, wie viel ihre Familien dem Fiskus zahlen müssten, aber 48 Prozent gaben zu, sie hätten keine Ahnung.

Unterdessen gehen manche, deren Gesamtvermögen unter der für Einzelpersonen geltenden Hauptgrenze von 325.000 £ liegt, fälschlicherweise davon aus, dass sie haftbar gemacht werden.

Die Charles Stanley-Forschung deckte die folgenden Wissenslücken auf.

- Unter denjenigen, deren Nachlass weniger als 100.000 £ wert ist, glauben 42 Prozent, dass nach ihrem Tod Erbschaftssteuer fällig wird, und schätzen den Betrag auf durchschnittlich 35.000 £, obwohl er bei null liegen würde.

- Bei einem Vermögen zwischen 100.000 und 325.000 Pfund, also noch unter der Hauptschwelle, gehen 55 Prozent davon aus, dass Erbschaftssteuer fällig wird, und prognostizieren, dass diese im Durchschnitt bei 48.000 Pfund liegt.

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- Auch viele Menschen mit möglicherweise haftbaren Nachlässen tappen im Dunkeln.

Bei Werten zwischen 325.000 und 750.000 Pfund Sterling lag der geschätzte Durchschnittsbetrag bei 56.000 Pfund Sterling. Bei Werten über 750.000 Pfund Sterling lag der geschätzte Durchschnittsbetrag bei 77.000 Pfund Sterling.

Allerdings sind die Schwellenwerte kompliziert, sodass der Betrag in der Realität erheblich abweichen kann.

Der Nachlass mancher Personen kann ganz oder teilweise von der Erbschaftssteuer befreit sein, je nachdem, ob sie verheiratet sind und ein Familienheim an ihre direkten Nachkommen weitergeben.

Geht man jedoch davon aus, dass keinerlei Erleichterungen gelten, könnte auf einen Nachlass im Wert von 750.000 £, der 425.000 £ über dem Grundfreibetrag für Einzelpersonen liegt, eine Rechnung von 40 Prozent in Höhe von 170.000 £ erhoben werden.

„Die Weitergabe eines Nachlasses kann ein großartiges Instrument zum Aufbau von Generationenvermögen sein und Ihren Lieben die Chance geben, die Früchte Ihrer Arbeit zu ernten“, sagt Rob Morgan, Chef-Investmentanalyst bei Charles Stanley.

Er warnt jedoch: „Mangelndes Verständnis oder mangelndes Wissen über die zu zahlende Erbschaftssteuer könnten sie überrumpeln und dazu führen, dass sie einen hohen Betrag zahlen müssen, was zu einer unnötig schnellen Liquidation von Vermögenswerten oder Immobilienverkäufen führen kann.“

„Aus diesem Grund ist die Nachlassplanung ein entscheidender Aspekt der Vermögensverwaltung. Sie ermöglicht Ihnen, das Beste aus Ihrem Nachlass und Ihren Finanzen zu machen, sei es durch Schenkungen oder Spenden im Vorfeld oder einfach nur, indem Sie die Begünstigten auf dem Laufenden halten, um spätere unangenehme Überraschungen während Ihrer Abwesenheit zu vermeiden.“

Hier ist, was Charles Stanley die Leute gebeten hat, ihr Wissen zu testen. Beantworten Sie die folgenden Aussagen mit WAHR oder FALSCH . Scrollen Sie dann nach unten, um die richtigen Antworten zu finden und Ihr Ergebnis zu überprüfen.

1. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn der Wert Ihres Hauses über 325.000 £ liegt

2. Erbschaftssteuer muss beim Tod gezahlt werden

3. Wenn Ihr Nachlass bis zu 325.000 £ wert ist, muss auf diesen vollen Wert Erbschaftssteuer gezahlt werden

4. Die Erbschaftssteuer beträgt 40 Prozent, wenn der Wert des Nachlasses über dem steuerfreien Schwellenwert von 325.000 £ liegt.

5. Jeder, der von der verstorbenen Person Geld erhalten hat, ist für die Zahlung der Erbschaftssteuer verantwortlich

6. Nur wer in den letzten sieben Jahren vor dem Tod des Verstorbenen Geschenke von diesem erhalten hat, muss Erbschaftssteuer zahlen, sofern er mehr als die Grenze von 325.000 £ verschenkt hat.

Antworten

1. Falsch. 2. Falsch. 3. Falsch 4. Wahr* 5. Falsch. 6. Stimmt.

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Die Prozentsätze derjenigen, die bei jeder Frage eine richtige Punktzahl erreichten, waren wie folgt: 1. 30 Prozent 2. 45 Prozent 3. 42 Prozent 4. 55 Prozent 5. 44 Prozent 6. 38 Prozent.

* Manche Leute haben Frage vier vielleicht „falsch“ beantwortet, aber wenn sie sich mit Erbschaftssteuer auskennen, kann es durchaus richtig sein. Der Nullsteuersatz für Wohneigentum wird nicht berücksichtigt, der den Freibetrag um weitere 175.000 £ erhöht, wenn Sie ein Familienheim an direkte Nachkommen vererben, oder dass er sich verdoppelt, wenn Sie der überlebende Ehepartner einer Partnerschaft sind.