Banco da Geórgia restringe compras de clientes russos acima de 300 dólares ou euros
As restrições se aplicam a pagamentos não apenas na Geórgia, mas também em todo o mundo, escreve o RBC. O motivo foram as sanções que proíbem o fornecimento de bens de luxo à Rússia que custem mais que esse valor.
Atualizado às 15:17
Pela primeira vez, um banco estrangeiro proibiu clientes russos de comprar itens de luxo que custem mais de 300 euros. Este é um dos maiores bancos da Geórgia - Bank of Georgia. Esta é a primeira vez que o próprio banco monitorará a implementação das sanções impostas em 2022. Esta não é apenas uma iniciativa do banco, mas uma exigência do regulador, disse um representante do banco ao RBK. Ele acrescentou que restrições serão introduzidas a partir de 21 de maio para clientes que moram na Rússia.
Além disso, isso se aplicará não apenas às butiques georgianas, mas também às de outros países. Os sistemas de pagamento verificam em qual loja uma pessoa fez uma transação com base no código MCC do vendedor. Esses identificadores são os mesmos para empresas em todo o mundo.
O banco provavelmente confiará nos documentos que os próprios russos lhe forneceram; ele não determinará por si só se a pessoa é residente da Geórgia. Ivan Tikhonenok, chefe da prática bancária do escritório de advocacia Amond & Smith, comenta:
— Qualquer cliente de qualquer banco é obrigado a notificar o banco sobre qualquer alteração em sua carteira, seja um número de telefone ou uma mudança em sua cidadania ou residência fiscal. Caso o cliente não forneça essas informações ao banco, ele recorre ao que já tem à disposição, os documentos que foram fornecidos anteriormente. Portanto, qualquer um que não tenha notificado o Bank of Georgia sobre quaisquer alterações, se houver, recebeu esses problemas.
— Em geral, quão popular é o Banco da Geórgia entre os russos?
— Em 2022-2023, a Geórgia foi um lugar muito popular tanto para a realocação de russos quanto para a abertura de contas bancárias pessoais. Mas gostaria de ressaltar que o Bank of Georgia, na minha opinião, é um dos bancos georgianos mais rigorosos em termos de conformidade e padrões de gerenciamento de risco. Porque já em 2022, os russos tiveram sua primeira experiência triste de fechamento de contas no Bank of Georgia.
— Podemos esperar uma tendência de outros bancos introduzirem restrições tão rígidas? Por que o Bank of Georgia decidiu adotar uma abordagem independente para essa questão?
— Em relação ao Bank of Georgia: as regras de auditoria interna do próprio banco, que realizava a gestão de riscos e os requisitos de conformidade para os clientes, mudaram. Ou o banco recebeu uma repreensão de um regulador externo. Um número bastante significativo de russos é atendido por este banco, e é bastante lógico que ele atraia a atenção dos reguladores. É difícil dizer sobre a tendência; só podemos falar sobre a formação de uma certa subtendência em relação aos gastos com cartões, porque o endurecimento das regulamentações relativas às contas pessoais dos russos já está em andamento. Vemos como se tornou difícil obter novos cartões no Cazaquistão. No início deste ano, o número de cartões para não residentes era limitado e o período de validade dos cartões para não residentes emitidos por bancos cazaques. Há poucos dias, um dos bancos quirguizes limitou os pagamentos em euros para russos e bielorrussos, excluindo quase todos os países, exceto a Alemanha, para onde euros podem ser enviados. Portanto, há uma certa tendência a reforçar e aumentar o controle sobre as contas pessoais de clientes do grupo de alto risco, que são russos e bielorrussos. Especificamente em relação aos cartões, essa será uma decisão individual de cada banco.
Em março de 2022, a União Europeia proibiu o fornecimento de carros e bens de luxo no valor superior a 300 euros para a Rússia. É proibido vender tais produtos a pessoas físicas ou jurídicas na Rússia ou “para uso na Rússia”.
Boutiques como a Chanel estão tentando cumprir as sanções, mas é muito difícil e demorado para elas identificar russos no caixa. Acontece que agora – no caso do Bank of Georgia – isso acontecerá automaticamente.
Mas a decisão do banco georgiano dificilmente afetará alguém, diz Alexey Bazhenov, fundador do Instituto Beinopen para o Desenvolvimento da Indústria da Moda e principal especialista do Instituto HSE para o Desenvolvimento das Indústrias Criativas:
Alexey Bazhenov, fundador do Instituto Beinopen para o Desenvolvimento da Indústria da Moda, especialista líder do Instituto HSE para o Desenvolvimento das Indústrias Criativas
Ainda não está claro se as ações do Bank of Georgia se tornarão um exemplo para outros bancos. Vários especialistas acreditam que restrições de pagamento podem ser aplicadas entre os bancos e países que já endureceram os requisitos para clientes da Rússia.
bfm.ru
